明起！央行：現金購買黃金等貴金屬超10萬元需上報

每經編輯｜杜宇    

據中國人民銀行此前消息，中國人民銀行發布“中國人民銀行關于印發《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發〔2025〕124號）”。

圖片來源：中國人民銀行官網

其中提到，從業機構開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，應當根據本辦法規定履行反洗錢義務。

客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易。從業機構應當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，根據客戶特征和交易活動的性質、洗錢風險狀況，開展客戶盡職調查。

客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，從業機構應當按照規定在交易發生之日起5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

從業機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當按照規定及時向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。從業機構對提交可疑交易報告的情況應當保密。

客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。

經核查發現本條第一款規定的名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織的，應當依法立即停止提供服務或者資金、資產，立即限制相關資金、資產轉移等，并向中國人民銀行及其分支機構報告相關資金、資產的金額、權屬、位置、交易或者試圖進行的交易信息等情況。

本辦法所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產品和精煉后的原材料等。

《辦法》自2025年8月1日起施行。

每日經濟新聞綜合中國人民銀行官網

封面圖片來源：每日經濟新聞