中銀證券給予郵儲銀行增持評級，息差和資產質量持續表現優異

每經AI快訊，中銀證券10月30日發布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.56元）增持評級。評級理由主要包括：1）郵儲銀行2023年前3季度業績同比增長2.4%，營收同比增長1.2%，增速略放緩，息收入提速，息差優勢延續，非息收入受手續費高基數和匯兌影響增速放緩。資產質量指標穩中向好，撥備反哺盈利，存量貸款撥備略降。公司業務扎根個人和小微，客群優勢突出，息差表現、資產質量持續優于行業，財務表現不斷驗證基本面，是大行中成長品種，2023NPB0.60X；2）凈息差表現持續優于行業，存款和客戶優勢進一步凸顯；3）手續費增速趨緩，非息收入同比負增；4）規模增長提速，核心一級資本充足率環比上升；5）資產質量優勢持續，撥備少提貢獻盈利。風險提示：海外波動超預期、經濟下行超預期。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得8份券商研報關注，買入4家，增持1家，強烈推薦1家，平均目標價為6.62元，與最新價4.56元相比，高2.06元，目標均價漲幅45.23%。

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(記者 王曉波)

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