第五批養(yǎng)老目標(biāo)基金入市 持續(xù)營銷動(dòng)力不足

第五批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批一個(gè)多月后，部分獲批產(chǎn)品已開始入市。自去年8月6日首批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批以來，已有73只養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批。截至發(fā)稿，已有44只養(yǎng)老目標(biāo)基金成立。由于養(yǎng)老目標(biāo)基金相關(guān)的稅延政策仍未落地，基金公司普遍對(duì)存量養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷動(dòng)力不足。

公開信息顯示，第五批15只養(yǎng)老目標(biāo)基金于6月20日拿到“準(zhǔn)生證”，15只基金分屬博時(shí)、工銀瑞信、華夏、銀華等12家基金公司。

獲批一個(gè)多月后，博時(shí)基金率先啟動(dòng)發(fā)行，博時(shí)頤澤平衡養(yǎng)老目標(biāo)3年混合FOF于7月29日啟動(dòng)發(fā)售。

其它獲批的養(yǎng)老基金何時(shí)投入發(fā)行，受訪的相關(guān)基金公司人士表示，下半年發(fā)行計(jì)劃比較飽和，養(yǎng)老目標(biāo)基金還沒有具體的發(fā)行安排。

統(tǒng)計(jì)顯示，已獲批的73只養(yǎng)老目標(biāo)基金涵蓋目標(biāo)日期、目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)兩大策略，多種鎖定期限及低中高不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的養(yǎng)老目標(biāo)基金陸續(xù)推出，豐富的產(chǎn)品儲(chǔ)備為基金行業(yè)服務(wù)養(yǎng)老第三支柱奠定了重要基礎(chǔ)。

6月份，人社部和財(cái)政部牽頭，會(huì)同相關(guān)部門研究制定養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱政策文件進(jìn)展順利，擬考慮采取賬戶制，符合規(guī)定的銀行理財(cái)、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品都可以成為養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱產(chǎn)品。

不過，養(yǎng)老目標(biāo)基金納入稅延范圍的政策遲遲未落地，基金公司對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷動(dòng)力不足。

北京某大型公募的市場人士告訴記者，公司近期沒有養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷計(jì)劃，要等稅延政策有進(jìn)展后再去安排，現(xiàn)在推動(dòng)不會(huì)有什么效果。北京某中型公募的市場人士表示，公司正在發(fā)行新基金，精力有限，顧不上養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷，公司已獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金也沒有入市進(jìn)展。

北京一位市場人士表示，二季度規(guī)模數(shù)據(jù)顯示，普通FOF的規(guī)模整體在縮水，相對(duì)而言，養(yǎng)老目標(biāo)基金情況較好，規(guī)模總體上仍在增長。但養(yǎng)老目標(biāo)基金都有持有期，待一個(gè)持有期結(jié)束時(shí)，持續(xù)營銷就將面臨考驗(yàn)。而一年持有期的養(yǎng)老目標(biāo)基金，到今年年底就會(huì)面臨持營考驗(yàn)。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)