聯動商務因跨境業務違規領8470萬元“天價”罰單，罰款金額為違法所得的217倍

每經記者｜宋欽章    每經編輯｜馬子卿    

9月13日晚，A股上市公司海聯金匯（SZ002537，股價4.95元，市值58.11億元）發布公告稱，公司的三級子公司聯動優勢電子商務有限公司（下稱“聯動商務”）收到國家外匯管理局北京市分局出具的《行政處罰決定書》（京匯罰〔2024〕60號）。

公告顯示，因聯動商務于2020年7月至2023年8月期間為3家跨境商戶辦理購匯及跨境付匯業務過程中，對交易信息的審查不符合相關管理要求，國家外匯管理局北京市分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》等相關規定，沒收聯動商務違法所得38.73萬元人民幣，處8432.11萬元人民幣罰款，罰沒款合計8470.84萬元人民幣。

圖片來源：海聯金匯公告

涉及跨境外匯業務、罰款金額超8000萬元，這樣的超級罰單在支付行業并不常見。據悉，在這張罰單中，罰款金額約為違法所得的217.72倍。

博通分析金融行業分析師王蓬博對記者表示，聯動商務的巨額罰單反映了相關違法事實的嚴重性；也不排除公司屢罰屢犯，才會觸及如此巨額的罰單。他表示，“處罰的力度是相當強硬的，反映外管局‘長牙帶刺’的監管決心。如此力度的罰款，也警示所有的跨境支付機構一定要堅持合規底線。”

值得注意的是，這張罰款金額遠高于違法所得的“罰單”并非“孤例”。今年6月25日，國家外匯管理局青島市分局公布的外匯行政處罰信息顯示，青島興信昌新材料科技有限公司因違反規定將外匯匯入境內，被沒收違法所得591.63元，罰款1863.9萬元。彼時，國家外匯管理局青島市分局解釋稱，由于該企業違反了匯發〔2014〕37號文的有關規定，存在非法匯入行為，違法金額合計2883萬美元，對此，依據《外匯管理條例》第四十一條的規定，按照其非法匯入金額10%的比例對其進行處罰，共處罰款1863.9萬元。

《每日經濟新聞》記者注意到，9月10日，中國人民銀行北京市分行公示了一則行政處罰信息，聯動優勢因為存在4項違規行為被警告并處以罰款290萬元。公司時任副總經理徐某東也因為負有直接責任而被警告，并被處以罰款15萬元。上述4項違法違規行為分別為：未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實商戶實名制要求；未按規定保存特約商戶申請材料、資質審核材料等檔案資料；未按規定設置特約商戶的收單賬戶。

圖片來源：中國人民銀行北京市分行

央行官網顯示，聯動商務于2011年8月29日首次獲得支付業務許可證，獲許可的業務類型是全國范圍的互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單，后根據《非銀行支付機構監督管理條例》與對應的實施細則等要求，業務類型變更為相應的儲值賬戶運營Ⅰ類、支付交易處理Ⅰ類。

值得一提的是，聯動優勢近期正在醞釀“易主”，意向接手方為抖音集團的關聯公司。海聯金匯曾發布公告稱，公司于2024年4月3日與天津同融電子商務有限公司（以下簡稱“天津同融”）簽署了《股權轉讓協議》，公司擬將全資子公司聯動優勢科技有限公司（以下簡稱“聯動優勢”）持有的聯動商務100%股權轉讓給天津同融，交易價格為基準轉讓對價7.5億元+交割日凈資產對價。

天津同融在完成受讓聯動商務的股權交割后，擬通過其全資子公司武漢合眾易寶科技有限公司合并聯動商務。武漢合眾易寶科技有限公司為“抖音支付”牌照主體，本次交易完成后將為抖音集團生活服務等線下交易業務場景提供支持。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1249174711