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      養老星球 | 2月以來僅1只養老目標基金新成立,個人養老金保險產品增至125只

      每日經濟新聞 2024-02-20 18:09:07

      每經記者|黃小聰    每經編輯|彭水萍

      由于2月份存在春節假期的因素,截至目前新基金整體成立規模較低,其中養老目標基金的新發更是低迷,2月份以來僅有1只產品成立,且成立規模不到1億元。 

      此外,記者注意到,近期個人養老金保險產品又有增加,累計數量從此前的121只增加到了125只。 

      1、2月以來僅1只養老目標基金新成立

      Wind數據顯示,進入2月份以來,新成立的養老目標基金僅有1只,且為發起式基金,該產品為交銀安悅平衡養老目標三年持有混合。

      值得注意的是,該產品原定于2023年12月20日開始募集,募集截止日為2024年1月12日,但此后又將募集期延長至2024年1月31日。

      從最終的募集結果來看,成立規模僅有約5582萬元,其中基金公司認購了1000萬元,如果扣除基金公司自購部分,實際募集金額不到5000萬元。

      此外,在新增設Y份額的產品方面,2月份以來,共有2只養老目標基金增設了Y份額,分別為中歐預見養老目標2045三年持有Y和中歐預見平衡養老三年持有Y。

      2、個人養老金保險產品增至125只 

      近日,中國銀保信網站顯示,個人養老金保險產品又有增加,累計數量已經達到了125只,相比于此前的121只,又增加了4只。

      3、產品解析

      本期的產品解析,帶大家了解一下農銀養老2045五年持有混合(FOF)Y,該產品成立于2022年11月18日,基金經理最初為周永冠,近期又增加了羅文波。

      周永冠在來到農銀匯理基金之前,曾在多家保險資管有過從業經歷,到了農銀匯理基金之后,從2022年7月開始管理養老目標基金,羅文波在農銀匯理基金最早管理的是非養老類型的FOF產品,從今年2月初才開始接手管理養老目標基金,主要原因是周永冠因身體原因暫離工作崗位,因此目前實際上是由羅文波在管理。

      從農銀養老2045五年持有混合(FOF)這只產品名稱就可以看出,這是一只目標日期型基金,權益倉位隨著時間的推移不斷降低,目前權益倉位的占比依然是位于最高的區間。

      也正是因為權益倉位占比高,在市場的持續調整中,該基金的凈值回調也比較明顯,截至2024年2月7日,該基金的凈值僅有0.7647元,相較于剛成立時的凈值,已經跌超15%,而近一年的跌幅也達到了17.17%。 

      具體到持倉方面,從去年的4季報來看,主要的持倉以基金為主,而在重倉基金上,固收類的產品主要是農銀匯理基金旗下的產品,比如農銀匯理金祿、農銀匯理金盈等,這部分持倉更像是內部FOF。 

      而在權益基金的持倉上,則主要以外部基金為主,且多是一些投資者比較耳熟能詳的基金經理所管的產品,比如范妍管理的圓信永豐優享生活;劉旭管理的大成高新技術產業。

      值得一提的是,基金經理過往的持倉變化還是非常大,從去年4季報的前十大重倉基金就可以看出,10只產品均是新進到前十大。如果進一步回顧更早之前的持倉,過往多個季度,其實權益基金的選擇上,有不少ETF的身影,比如去年三季度末,前兩大重倉基金為華泰柏瑞滬深300ETF和華泰柏瑞紅利ETF;去年的二季度末,前兩大重倉基金為華泰柏瑞紅利ETF和國泰中證軍工ETF。 

      可以看出,基金經理對于權益產品的偏好,從被動轉向了主動,且調倉幅度非常大。 

      再看目前代任的基金經理羅文波管理的其他產品,也有一些類似的持倉情況,比如農銀匯理金穗優選6個月,前兩大重倉基金也是農銀匯理金祿、農銀匯理金盈。因此,很可能這些調倉與羅文波的接手有一定的關系。

      對于投資者而言,如果關注這只產品,需要重點關注基金經理的變化,比如周永冠何時回來繼續管理產品?兩位不同基金經理的持倉或許會存在比較明顯的差別。

      封面圖片來源:視覺中國-VCG211296858139

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