違規為關聯方提供擔保、資金墊付，正融基金被罰！此前已被多家公募叫停合作

每經記者｜任飛    每經編輯｜肖芮冬    

11月30日，江西證監局對轄內江西正融基金銷售有限公司（以下簡稱江西正融基金）采取責令改正措施的決定，并對其存在的違規行為進行公示。經查發現，該公司存在為關聯方提供擔保、資金墊付；部分人員與控股股東混同；對外股權投資未按規定整改以及基金銷售信息系統故障未得到及時處置等問題。

江西正融基金是一家獨立基金銷售機構，Wind統計顯示，目前代銷基金152只，代銷基金公司家數達6家。今年以來，已經陸續有多家基金公司宣布，終止與該基金銷售公司合作。

存在為關聯方提供擔保、資金墊付等違規問題

一連五則違規事項被曝光，江西正融基金在近期平淡的基金代銷市場引發外界關注。江西證監局也在11月30日正式對外公布了該公司的違規事項，并對其采取了責令整改措施的決定。

經查發現，該公司存在的問題包括，為關聯方提供擔保、資金墊付；部分人員與控股股東混同；變更住所、提供擔保等事項未按規定備案；對外股權投資未按規定整改以及基金銷售信息系統故障未得到及時處置等問題。

其中，為關聯方提供擔保、資金墊付等違規問題，也是近年來此類機構被查的高發事件。資金墊付行為屬于代理產生的債權債務關系，債權債務的關系，也就是債權人和債務人之間的關系。在這種權責歸屬之下，債權人是借款人，債務人為欠款人。

當然，一般所謂的墊付是沒有利息的，這也是為何墊付與借款之間有所區別的原因，但倘若因此墊付行為引發壞賬，當事各方承擔風險的同時，或也引發通過基金銷售公司購買產品的投資人所投資資金不明受損的可能。

公開資料顯示，江西正融基金銷售有限公司曾名為江西正融資產管理有限公司，2014年12月22日，江西證監局正式核準江西正融資產管理有限公司取得證券投資基金銷售業務資格。在進行基金代銷的近9年間，該公司已經代銷了百余只基金。

Wind統計顯示，江西正融基金目前代銷基金152只，代銷基金公司家數達6家。從代銷的基金類型來看，貨幣型基金的規模占比最大，包括代銷華安日日鑫、博時現金收益、天弘現金等相關份額產品，同時也包含一些主動權益類以及ETF的聯接基金。

多家公募此前已與江西正融基金終止合作

盡管有基金公司與之開展合作，并且經營時間不短，但從中國證券投資基金業協會的數據統計來看，江西正融基金的保有規模卻未出現在百強榜名單當中。不僅如此，今年已經有多家基金公司選擇終止與其合作。

今年6月，格林基金就公告指出，經與江西正融基金協商一致，自2023年6月5日起，正融基金終止代銷格林基金旗下所有公募基金，并停止辦理基金銷售業務，包括認購、申購、定期定額投資、轉換、贖回、轉托管業務。

同樣還有財通基金，公司此前公告稱，今年自2023年5月22日起，投資者將無法通過正融基金辦理旗下基金的開戶、申購、定投、轉換等業務，已通過正融基金購買公司旗下基金的投資者，當前持有基金份額的贖回業務不受影響。

此外，長安基金、淳厚基金、嘉合基金、華商基金等多家基金公司也選擇終止與之合作，還有部分公司選擇暫停與其在個別產品上的合作，其中很多都是此前被基金公司新增加入代銷機構名單的合作方。

今年以來，監管部門對多家基金代銷機構作出現場檢查，推動基金銷售業務規范發展。從檢查對象來看，除了獨立第三方機構外，還有券商、銀行、互聯網企業等。從檢查結果來看，迄今為止，有超過數十家機構被罰。其中，銀行被罰的情況較為集中，既有股份行，也有城商行或者農商行。

基金代銷機構頻遭處罰或警示是監管趨嚴的體現，隨著行業內新增的基金代銷機構越來越多，自然也會有更多的代銷機構被洗牌出去，形成良性新陳代謝。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41184878150