又有資管業務大罰單！過渡期內新增不合規產品，這家券商被罰暫停相關業務半年

每經記者｜陳晨    每經編輯｜趙云    

6月9日，深圳證監局發布了對五礦證券、銀泰證券的監管措施決定。其中五礦證券因私募資產管理業務存在問題，被責令改正并暫停新增私募資產管理產品備案6個月，時任分管資產管理業務的高管和時任資產管理業務部門負責人也被要求接受監管談話。

《每日經濟新聞》記者梳理發現，近期資管業務罰單頻頻，除了上述2家券商外，首創證券、長城國瑞、華福證券、信達證券都有相關罰單。

被暫停相關業務半年

6月9日，深圳證監局披露公告稱，五礦證券在私募資管業務和債券業務存在違規。

具體而言，私募資管業務運作不規范表現在四個方面：

一是債券投資決策和風險管控存在問題。個別產品根據委托人要求突破內部杠桿限額，投資經理參與詢價，投資了委托人提供清單中的債券且部分為最終投資者的關聯債券。

二是非標資產投資管理不規范。個別產品具有通道業務特征且存在用印文件倒簽情形；個別產品為銀行機構向關聯方融資提供便利；部分產品估值調整不及時、未及時對產品風險等級進行評估、投資者適當性材料內容不全。

三是資管新規整改不到位，過渡期內新增不合規產品。

四是關聯交易管理機制不完善。

另外，公司債券業務內控機制不完善表現在個別聯席主承銷項目承銷費低于公司約束線，且存在向發行人出具說明約定發行票面利率最高值、取得無異議函最晚日期，并向發行人繳納保證金的情況。

對于前述種種違規行為，深圳證監局決定對五礦證券采取責令改正并暫停新增私募資產管理產品備案6個月（為接續存量產品所投資的未到期資產而新發行的產品除外，但不得新增投資）的行政監管措施，暫停期間自2023年6月5日至12月4日。

深圳證監局還強調稱，公司應對上述問題深入整改，按照相關制度規定對責任人員進行內部問責，并于收到行政監管措施決定書之日起6個月內向我局提交書面整改報告。

此外，深圳證監局還指出，鄭宇作為五礦證券時任分管資產管理業務的高管、田原作為五礦證券時任資產管理業務部門負責人，對上述違規行為負有管理責任。因此深圳證監局對鄭宇、田原分別采取監管談話措施。

5月以來至少6家券商收資管業務罰單

據記者了解，資管業務是五礦證券具有競爭力的業務之一。中基協數據顯示，今年一季度五礦證券私募資管月均規模達702.50億元，位列行業第19位。公司在年報中還透露，大資管業務將加快銀行渠道拓展，持續推進資管子公司設立進展。然而，今年以來，五礦證券除了本次罰單外，今年3月還因作為某資產支持專項計劃的管理人但未充分履行職責而收到警示函。

同樣是6月9日，深圳證監局還對銀泰證券采取了警示函監管措施，主要也是私募資管業務違規。

經查，銀泰證券私募資管業務存在五大違規行為，

一是個別資管產品整改不到位，資管產品計提減值不充分。

二是資產管理部門人員配備不符合規定且個別人員從事業務獨立性不足。

三是私募資產管理相關制度不完善，關聯交易管理制度未對投資托管人進行約定，未建立債券投資交易對手管理相關制度。

四是股票投資備選池入池、股票庫建立和維護、交易指令管理不規范。

五是風控合規管理不到位，集中交易室未有效監控、個別風控指標未納入系統監控、缺少個別季度壓力測試報告等。

此外，深圳證監局還發現，銀泰證券在基金銷售業務也有違規行為，如從業人員資質管理不到位，部分基金產品風險等級低于基金管理人作出的風險等級評價結果的情況。

據記者統計，今年5月以來，除了此次的五礦證券和銀泰證券外，首創證券、長城國瑞、華福證券、信達證券都有相關罰單。

首創證券表現為資產管理產品運作不規范、識別產品實際投資者審慎不足等情況；長城國瑞表現為項目審批獨立性不足、風險管控不到位；華福證券主要表現為資管業務存在相關人員收入遞延支付執行不到位；信達證券主要表現為資管業務內部控制管理不完善，資管產品投資運作不規范等。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1411911769