每日經濟新聞 2023-03-20 14:06:14
每經編輯｜李澤東
據央視新聞3月20日援引美國福克斯新聞網3月18日報道，美國伯克希爾哈撒韋公司首席執行官、著名投資人巴菲特近日就美國銀行業危機與總統拜登的團隊進行對話。
外界較為關注的是，巴菲特可能以某種方式投資美國地區性銀行。據了解，這位億萬富翁在通話中針對當前危機給出了意見和指導。長期以來，巴菲特一直在幫助處于危機中的銀行，其中包括美國銀行和高盛。
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2011年，美國銀行的股票因次級抵押貸款相關虧損而暴跌后，巴菲特進行了注資。2008年，在雷曼兄弟倒閉后，巴菲特為高盛提供了50億美元資金，成為高盛當時的救命稻草。
另據央視新聞最新報道，美國聯邦儲蓄保險公司19日發表聲明稱，已經與紐約社區銀行的全資子公司旗星銀行達成協議，向其出售簽名銀行的絕大部分存款業務和一部分貸款業務。20日起，簽名銀行的全部40家分行將由旗星銀行管理。此次交易不包括與簽名銀行的數字銀行業務相關的約40億美元存款。此外，簽名銀行大約600億美元的貸款業務也仍處于聯邦儲蓄保險公司的管理之下，留待處置。
繼美國硅谷銀行關閉之后，美國財政部、美國聯邦儲備委員會和美國聯邦儲蓄保險公司3月12日發布聯合聲明宣布，總部位于紐約市的簽名銀行被當地監管機構關閉。
連日來，美國銀行接連關閉，引發金融市場震蕩，負面效應不斷外溢。專家指出，這暴露出美國宏觀經濟政策失調的惡果。
事實上，在美國硅谷銀行、簽名銀行接連關閉之前，美國金融市場就已經因美聯儲政策頻繁失誤而動蕩不安，資本市場的恐慌情緒和流動性緊張早已埋下伏筆。
自2020年開始，美聯儲為支撐經濟開啟了史無前例的“大放水”，不僅將利率降低到零，甚至以“無上限”量化寬松政策刺激經濟，導致流動性泛濫。然而，“大水漫灌”引發嚴重通脹，美聯儲轉向激進加息政策，結果加大美國經濟衰退風險。2022年，美國股市和美國國債市場遭遇了自2008年金融危機以來表現最糟糕的一年，投資者損失嚴重。
去年3月以來美聯儲8次加息，累計加息450個基點，美債收益率快速飆升，金融機構此前在低利率環境下購入的美債資產大量縮水，一些銀行財務結構缺陷凸顯。同時，儲戶出于避險、轉投較高收益產品等原因加速提現，令銀行流動性加速惡化，最終引發危機。
摩根士丹利公司私人財富顧問 克里斯·圖米：美聯儲加息已經對市場造成了傷害，我們會看到美國經濟受損，就算美聯儲停下加息的腳步，加息造成的損失已經出現了。事實就是，美聯儲加息太激進了，為此銀行業就得提高信貸標準，然后銀行會出現資產流動性枯竭，這樣就對銀行資產凈值產生負面影響。
根據美國聯邦儲蓄保險公司數據，2022年底，美國全部銀行持有債券的賬面損失總額迅速膨脹至約6200億美元，加劇了金融系統脆弱性。在流動性趨緊壓力下，銀行被迫提前拋售所持債券，吞下“浮虧”變“實虧”的苦果。被長期視為“避險資產”的美債在美聯儲激進加息作用下，恰恰放大了風險。
每日經濟新聞綜合央視新聞新聞
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