2008年場景再現(xiàn)？美國第一公民銀行洽淡收購SVB，銀行業(yè)危機(jī)四伏，巴菲特或出手拯救？

每經(jīng)記者｜文巧    每經(jīng)編輯｜蘭素英    

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月18日，彭博社援引知情人士稱，美國第一公民銀行（First Citizens BancShares Inc）正在評(píng)估對硅谷銀行（SVB）的收購要約。報(bào)道稱，至少還有一位其他潛在買家正在認(rèn)真考慮收購這家倒閉的銀行。

據(jù)悉，報(bào)價(jià)將于當(dāng)?shù)貢r(shí)間19日上午截止。知情人士稱，美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）將在當(dāng)天決定SVB是全面出售還是分拆，這取決于是否有買家競購。目前各方尚未做出最終決定，美國第一公民銀行也可能會(huì)選擇不競標(biāo)。

這是FDIC第二次嘗試出售SVB，F(xiàn)DIC已聘請投資銀行Piper Sandler Cos進(jìn)行新的拍賣。此前，在接管SVB和Signature Bank之后，F(xiàn)DIC曾嘗試出售SVB。當(dāng)時(shí)，美國第一公民銀行參與了競價(jià)，不過提交的報(bào)價(jià)非常低，因此被拒絕了。

自SVB和 Signature Bank倒閉以來，大量存款從美國區(qū)域性銀行流入美國一些最大的銀行，包括摩根大通和美國銀行。為了防止存款外流，美國中型銀行聯(lián)盟已要求美國聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)在未來兩年內(nèi)將FDIC的保險(xiǎn)擴(kuò)大到所有存款。

在市場擔(dān)憂加劇的同時(shí)，巴菲特過去一周已與拜登政府進(jìn)行多次對話，他可能以某種方式投資美國地區(qū)銀行業(yè)，并就當(dāng)前的市場動(dòng)蕩提供更多的建議和指導(dǎo)。

已與拜登政府對話，巴菲特或出手

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月18日，據(jù)彭博社報(bào)道，股神巴菲特正在就美國銀行業(yè)危機(jī)的問題與拜登政府的高級(jí)官員保持聯(lián)系。

該知情人士稱，在過去的一周中，拜登政府與巴菲特進(jìn)行了多次對話，巴菲特可能以某種方式投資美國地區(qū)銀行業(yè)，同時(shí)也就當(dāng)前的市場動(dòng)蕩提供了更廣泛的建議和指導(dǎo)。

值得注意的是，在推特上，網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)，大量專機(jī)周五下午飛抵伯克希爾哈撒韋總部奧馬哈。一則推文也曝光了巴菲特旗下伯克希爾哈撒韋公司總部奧馬哈的私人飛機(jī)路線。據(jù)該推文，昨天（17日）下午，有大量（超過20 架）私人飛機(jī)降落在奧馬哈，這些飛機(jī)從區(qū)域銀行的總部、滑雪勝地（瑞士）和華盛頓起飛。

圖片來源：推特

實(shí)際上，巴菲特長期以來一直利用其投資地位和財(cái)務(wù)實(shí)力在幫助處于危機(jī)中的銀行。

2011年，美國銀行的股票因次級(jí)抵押貸款相關(guān)虧損而暴跌后，巴菲特進(jìn)行了注資。

2008年，美國第四大投資銀行雷曼兄弟由于投資失利，在談判收購失敗后宣布申請破產(chǎn)保護(hù)。由于各大銀行之間的緊密聯(lián)系，其破產(chǎn)隨機(jī)引發(fā)全球金融海嘯。銀行高管們向巴菲特求助，希望他在緊要關(guān)頭提供資金支持。2008年9月，巴菲特斥資50億美元購買高盛的優(yōu)先股，同時(shí)獲得買入50億美元普通股的認(rèn)股權(quán)證，行使價(jià)為每股115美元。當(dāng)時(shí)，投資者紛紛逃離金融股，巴菲特的這筆投資猶如一針強(qiáng)心劑，不僅解了高盛的燃眉之急，還為華爾街重鑄信心，穩(wěn)定了全球投資者的情緒，間接挽救了整個(gè)美國金融系統(tǒng)。

自SVB爆雷以來，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)為避免出現(xiàn)更廣泛的銀行業(yè)危機(jī)已經(jīng)做出了一些努力。

上周，美國財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)、FDIC發(fā)表聯(lián)合聲明，公布了安撫客戶的特別措施，承諾全額支付倒閉銀行中未投保的存款。除此之外，美聯(lián)儲(chǔ)還通過創(chuàng)建新的銀行定期融資計(jì)劃（the Bank Term Funding Program）提供資金，向銀行、儲(chǔ)蓄協(xié)會(huì)和信用合作社提供最長一年的貸款，將用美債、機(jī)構(gòu)債務(wù)和抵押貸款支持證券以及其他合格資產(chǎn)作為抵押品。

美國財(cái)政部副部長沃利·阿德耶莫本周表示，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)高管的討論，全國中小型銀行的存款已開始趨于穩(wěn)定，在某些情況下“適度反彈”。并且，為了穩(wěn)定市場，美國一些大型銀行在本周自愿向第一共和銀行存入了300億美元，此舉也受到了美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的支持。

美中型銀行要求FDIC為所有存款提供兩年保險(xiǎn)

盡管如此，市場對危機(jī)蔓延的擔(dān)憂并未減弱，據(jù)彭博社18日報(bào)道，美國中型銀行聯(lián)盟要求美國聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)在未來兩年內(nèi)將FDIC的保險(xiǎn)擴(kuò)大到所有存款，他們認(rèn)為需要提供擔(dān)保以避免銀行出現(xiàn)更廣泛的擠兌。

該聯(lián)盟提議，擴(kuò)大的保險(xiǎn)計(jì)劃應(yīng)由銀行自己支付，并增加對選擇參與增加保險(xiǎn)范圍的貸方的存款保險(xiǎn)評(píng)估。

據(jù)報(bào)道，美國中型銀行聯(lián)盟在一封致監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信中表示：“這樣做將立即阻止小型銀行的存款外流，穩(wěn)定銀行業(yè)，并大大降低更多銀行倒閉的可能性。”

該聯(lián)盟同時(shí)在信中寫道：“盡管銀行業(yè)的整體健康和安全狀況良好，但除大型銀行外，其他所有銀行的信心都受到了侵蝕。因此必須立即恢復(fù)對我們整個(gè)銀行系統(tǒng)的信心。如果另一家銀行倒閉，存款外逃將加速。”

據(jù)報(bào)道，這封信件被同時(shí)寄給了美國財(cái)長耶倫、FDIC、美國貨幣總核查辦公室（OCC）和美聯(lián)儲(chǔ)。不過，美國財(cái)政部發(fā)言人對此拒絕置評(píng)，F(xiàn)DIC、美聯(lián)儲(chǔ)和OCC的代表也拒絕置評(píng)。 

封面圖片來源：視覺中國-VCG111336064986