兩大頭部券商竟然同時被罰超千萬元，怎么回事？

每經(jīng)記者｜陳晨    每經(jīng)編輯｜葉峰    

2月10日，中國人民銀行網(wǎng)站披露，中國人民銀行對中信證券罰款1376萬元，對中信建投罰款1388萬元，處罰原因包括兩家券商未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，其中中信建投甚至還存在與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為。同時，上述兩家券商也分別有4人因此受到相應(yīng)罰款，最高1人罰款超10萬元，最低1人罰款也超2萬元。

值得一提的是，就在今年1月12日，同樣作為頭部券商的國泰君安也因為前述有關(guān)原因被中國人民銀行上海分行罰款95萬元。

中信證券、中信建投被罰

2月10日，中國人民銀行網(wǎng)站披露，中國人民銀行對中信證券罰款1376萬元。處罰原因是中信證券未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

中國人民銀行還對中信建投罰款1388萬元。處罰原因是中信建投未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

同時，相關(guān)人員也受到相應(yīng)處罰。中國人民銀行對時任中信證券財富管理委員會運營管理部執(zhí)行總經(jīng)理嚴高劍罰款10.5萬元；對時任中信證券信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理李軍罰款4.5萬元；對時任中信證券合規(guī)部總監(jiān)陳朝云罰款3.5萬元；對時任中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運營管理部執(zhí)行總經(jīng)理徐強罰款2.5萬元。

中國人民銀行對時任中信建投法律合規(guī)部行政負責(zé)人丁建強罰款7萬元；對時任中信建投經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會主任委員張昕帆罰款7萬元；對時任中信建投資產(chǎn)管理部合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)曹露丹罰款6萬元；對時任中信建投信息技術(shù)部業(yè)務(wù)綜合管理團隊負責(zé)人李寧罰款3.5萬元。

與身份不明的客戶進行交易成處罰原因之一

每經(jīng)記者注意到，其實券商因反洗錢工作不到位受罰偶有發(fā)生，比如就在今年1月12日，國泰君安也因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告被中國人民銀行上海分行罰款95萬元。時任國泰君安法律合規(guī)部總經(jīng)理王吉學(xué)對國泰君安前述違法違規(guī)行為負有責(zé)任，因此也被處以罰款4.25萬元。

但需要注意的是，多數(shù)受罰的券商主要原因還是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)以及未按規(guī)定報送可疑交易報告。而本次中信建投受罰的原因還包括與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

"與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，這種情況多見于支付行業(yè)，券商因此原因受到罰的還是比較少見。"有券商合規(guī)人士向記者說道："整體而言，券商在反洗錢方面做的還是比較好的。"

那么，什么是與身份不明的客戶進行交易呢？他表示有如下情況就屬于：客戶證件失效，但是柜臺人員繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)上營業(yè)廳沒有設(shè)相應(yīng)的閾值（包括銷戶業(yè)務(wù)，客戶證件過期還幫客戶銷戶）；機構(gòu)戶工商注銷無法核實客戶真實存續(xù)，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)；15位舊版身份證件開戶未更新；批量開戶未有效回溯核查；代理第三方身份識別，未核查客戶有效證件；聯(lián)網(wǎng)核查證件號碼不存在、證件號碼與姓名不一致；存量機構(gòu)戶留存的法代信息與營業(yè)執(zhí)照記載的法代不一致等。

值得一提的是，2022年12月29日，中信建投董事會會議審議通過了修訂后的《中信建投證券股份有限公司反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制辦法》。

去年反洗錢處罰涉及4家券商

2022年1月，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險防控體系，中國人民銀行、公安部等11部門聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。

2022年11月17日，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜公開表示，預(yù)計到2022年年底，人民銀行總行及各分支機構(gòu)將在此輪監(jiān)管周期內(nèi)，實現(xiàn)對全國1500家法人機構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。從而強化反洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度，提高反洗錢監(jiān)管的勸誡性。

2023年1月30日，中國人民銀行發(fā)布《2021年中國反洗錢報告》。2021年，人民銀行各級分支行共對638家義務(wù)機構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，依法處罰反洗錢違規(guī)機構(gòu)401家，罰款金額3.21億元，處罰違規(guī)個人759人，罰款金額1936萬元。報告進一步稱，證監(jiān)會持續(xù)完善行業(yè)反洗錢制度機制設(shè)計，推動健全行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。

據(jù)記者梳理，2022年共有4家券商或分支機構(gòu)及相關(guān)人員受到反洗錢處罰，中天證券被罰款137.1萬元；國信證券被罰款105萬元；海通證券寧波解放北路證券營業(yè)部被罰30萬元；廣發(fā)證券福建分公司被罰款57萬元。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41184878150