四項違規、被監管點名兩次 蘇州財路基金銷售業務被暫停

每經記者｜聶虹    每經編輯｜葉峰    

今年以來，監管層加大力度整肅基金銷售亂象，豬年春節之前，已有大泰金石、金觀誠等多家基金銷售機構因業務違規被罰。近日，《每日經濟新聞》記者注意到，江蘇證監局再度出手，對蘇州財路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業務6個月的行政監管措施。

四項業務違規 銷售業務已暫停

近日，江蘇證監局發布《關于對蘇州財路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業務措施的決定》（以下簡稱《決定》)。

根據《決定》，蘇州財路基金存在以下四項業務違規：1.業務發展部經理符嘯愚無基金銷售業務資格；2.未制定對基金產品和基金投資人進行匹配的方法的相關制度;3.公司銷售的多支基金產品未經評級或評級不達標就上線銷售，未有效執行公司制定的基金銷售業務制度；4. 網上開戶時未要求基金投資人提供身份證明等相關資料，公司回訪發現已開戶的客戶中有非本人開戶的情況。公司未根據反洗錢法規相關要求識別客戶身份，未核對客戶的有效身份證件，未留存客戶有效身份證件的復印件或影印件。

針對上述行為蘇州財路基金提交了申辯，但江蘇證監局逐一復核后認為公司申辯理由均不成立。綜合調查，江蘇證監局認為公司在內部控制、投資者適當性和人員資格管理等方面存在較大問題和風險隱患。主要包括：1.聘用無基金銷售業務資格人員從事基金銷售業務;2.未制定適當性管理制度明顯違規；3.公司內控的不完善不健全；4.蘇州財路基金辯稱委托支付機構進行身份識別，但是未能提交《證券投資基金銷售管理辦法》所規定的與委托機構簽定的的相關合同、協議或其他書面文件。

因此，江蘇證監局決定對蘇州財路采取出具警示函并暫停辦理基金銷售業務6個月的行政監管措施，業務暫停自公司收到《決定》之日起執行。記者從蘇州財路基金客服處了解到“目前公司已經暫停所有申購類和開戶類交易（網上及線下都不能），后續開通時間會另行通告。”

成立不足三年 被監管點名兩次

啟信寶數據顯示，蘇州財路基金銷售成立于2016年4月，由上海茂炎投資管理有限公司100%持股所有。據公開資料顯示，擔任該公司執行董事兼總經理的高志華曾任職于華東地區某大型公募基金，負責電商銷售拓展業務。目前，公司具有從業資質人員16名。

《每日經濟新聞》記者查閱江蘇證監局網站信息發現，這并不是蘇州財路第一次被監管點名。去年6月1日，蘇州財路就因基金銷售業務存在四點問題被江蘇證監局采取責令改正的行政監督管理措施。當時證監局指出的四點問題包括：1. 公司資金長期被股東占用且未規范計入財務賬;2. 公司未建立選擇銷售基金產品的相關內控制度，且無基金產品選擇決策過程的書面記錄；3.公司基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員未取得基金銷售業務資格；4.公司未將基金產品風險評價方法及其說明向基金投資人公開。

通過梳理基金公司增加銷售機構的公告，目前蘇州財路基金與5家公募基金公司有代銷合作，共涉及百余只產品。某公募基金渠道人士表示，對于基金銷售公司，公司越小銷售壓力越大。近來監管趨嚴，規模不太大的新公司被監管點名后壓力就更大了，這對基金銷售機構各方面的要求都更高。

封面圖片來源：攝圖網