銀保監(jiān)會合并后首張保險業(yè)罰單出爐！新華保險回應：嚴肅整改 引以為戒

圖片來源：視覺中國

銀保監(jiān)會今日下發(fā)監(jiān)管合并后保險業(yè)首張行政處罰決定書。

銀保監(jiān)保罰決字〔2018〕1號文顯示，經查，新華保險存在欺騙投保人、編制虛假材料和未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險費率等行為。

具體來看，新華保險存在欺騙投保人行為。如該公司銀行業(yè)務管理部制作的惠添寶年金保險計劃種子講師傳承課程（外訓）課件沒有明確說明保單利益的不確定性，并于內網下發(fā)，供各分公司內外勤及銷售人員使用。2017年4月至10月期間，累計銷售該保險保單73277件，涉及保費159434.7萬元。

同時，新華保險還存在編制提供虛假資料行為。如2016年1月1日至2017年5月31日，新華保險業(yè)務系統(tǒng)中個險業(yè)務和銀代業(yè)務承保數據存在信息不真實的問題。其中，客戶電話號碼不真實涉及個險業(yè)務17788件，銀代業(yè)務5020件；身份證號碼不真實涉及個險業(yè)務570件，銀代業(yè)務7件；地址不真實涉及個險業(yè)務5170件，銀代業(yè)務237件；保單完成回訪號碼不真實涉及498件。

此外，該公司還存在未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險費率行為。根據新華保險出臺的相關規(guī)定，2016年12月21日至2017年3月31日期間，與主險新單附加投保的《附加個人（2014）意外傷害保險》，費率按條款所附標準費率70%執(zhí)行。該費率浮動未按照公司在銀保監(jiān)會備案的費率執(zhí)行。上述期間，新華保險共計承保與主險新單附加投保的上述附加險166844件，涉及保費2089.2萬元。其中，166298件費率按照條款所附標準費率70%收取，涉及保費2079.8萬元。

綜上，銀保監(jiān)會決定對新華保險欺騙投保人的行為違反罰款30萬元、對編制提供虛假資料的行為對新華保險罰款50萬元、對未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險費率的行為罰款30萬元。同時，對10名相關負責人警告并罰款共計117萬元。

對此，新華保險對上證報表示，在收到銀保監(jiān)會行政處罰決定書后，公司已第一時間召開專項風控合規(guī)工作通報會，通報處罰決定，提出整改要求。

新華保險相關負責人表示，本次處罰決定進一步體現了“嚴監(jiān)管、重處罰”的監(jiān)管主題，貫徹了“嚴監(jiān)管、強監(jiān)管、深監(jiān)管”監(jiān)管原則，教訓極為深刻。暴露出公司在合規(guī)管理等方面存在短板和薄弱環(huán)節(jié)。公司務必引以為戒，嚴肅整改，避免類似事情再次發(fā)生。

針對處罰暴露出的合規(guī)管理短板，新華保險表示，一方面要堅持問題導向，落實各部門主體責任，切實抓好整改；另一方面要牢固樹立合規(guī)風險意識，進一步抓好制度、流程、內控建設，建立長效機制。要以本次監(jiān)管處罰為警示、為借鑒、為契機，進一步完善強化合規(guī)管理，保障公司持續(xù)健康發(fā)展。

來源：上證報 記者：陳婷婷