總交易額近71億 e速貸涉嫌非法吸存被查

每經編輯｜每經記者 鄧莉蘋    

◎每經記者 鄧莉蘋

近日，開業近6年的P2P平臺e速貸（運營主體為廣東匯融投資股份公司）被警方調查的消息不脛而走，引起行業廣泛關注。

5月20日，e速貸發布消息稱，正在接受相關方面的例行常規檢查。而根據當地警方當日晚間發布的消息，該公司是由于涉嫌非法吸收公眾存款被調查，且該公司總部、營業部相關責任人、工作人員已被警方依法帶回審查。5月21日，e速貸在官方微信上發布消息稱，截至當日凌晨，公司各部門大部分員工已陸續回到家中。

值得注意的是，此前一份名為《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》的文件在互聯網金融圈子里廣泛流傳，文件顯示，監管層已經列出了互聯網金融清理整頓的時間表。雖然文件內容尚未得到權威方面證實，但有業內人士向《每日經濟新聞》記者表示，“各地已經陸續在執行了”。此外，面對不斷爆發的風險事件，已經有一些平臺主動選擇停業清算。

平臺總交易額近71億

5月20日午間，e速貸可能被警方調查的消息就已經開始在網上流傳。當日下午，e速貸官方發布公告確認了被調查一事，并稱是“例行常規檢查”。公告顯示，“5月20日上午，惠州金融相關監管部門到訪e速貸集團總部例行常規檢查，和集團高層領導及部分員工進行了深入調查和交流，目前配合調查工作正在進行中，調查工作一結束我們會給大家一個正式公開的說明。”

5月20日晚間，廣東省惠州市公安局惠城區分局官方微博“平安鵝城”發布消息稱，當日“查處了一宗涉嫌網上非法吸收公眾存款案件，涉案公司名稱為廣東匯融投資股份公司（旗下的網貸平臺e速貸），目前惠城警方已將該公司總部、營業部的有關責任人、工作人員依法帶回審查，現案件正在進一步審理之中。”

成立已經快6年的P2P平臺e速貸是行業里面比較“老”的平臺。

公開資料顯示，e速貸創立于2010年9月，注冊資金9250萬元，此前還在上海股權托管交易中心股權報價系統（Q板）掛牌上市。根據e速貸發布的4月份運營報告，該公司當月借款總額約2.58億元，當月營業收入約450萬元，而其成立以來總交易額近71億元。

值得注意的是，e速貸被查消息傳出之后，其官方網站曾經在一段時間內無法打開，不過目前已經恢復。根據其官網的發標公告，平臺在5月21日零時之后陸續有標開始發放，均為資產標或債權轉讓標，除了極個別標有人投以外，絕大部分標的投資進度為零。

5月21日，e速貸發布進展信息稱，“截至到今日凌晨，我司各部門大部分員工已陸續回到家中……由于目前我司在配合調查中，所以網站的運營暫時停止，具體情況請留意我司官方渠道通知。”

部分平臺主動停業清算

值得注意的是，在此之前，廣東地區因涉嫌非法吸收存款而被查的“老”平臺不止e速貸一家。去年9月，融金所也因涉嫌非法吸收公眾存款而被警方調查，不過之后平臺恢復了運營。

當時就有互聯網金融業內人士向《每日經濟新聞》記者表示，這說明監管層對互聯網金融的風控態度有了變化，以前是出現跑路或者兌付危機之類的明顯問題時，監管層才會啟動調查，現在已經由事后查處變為事前介入調查。彼時，業內預期今后監管層可能會對網貸行業進行全面排查。

實際上，由于互聯網金融行業不斷爆發的問題和風險，相關部門對互聯網金融的整治工作已在逐步展開。比如，此前已經有多地暫停了帶有“投資”“理財”“P2P”等字樣平臺的注冊，對互聯網金融的廣告也開展了排查。

此外，近日有多個消息來源稱，互聯網金融專項整治小組已經成立，要求各地政府部門對互聯網金融進行摸底排查、清理和整頓。

具體來看，5月15日前各地應向領導小組報備整頓方案；7月底前，摸底排查并完善清理整頓方案；11月底前，清理整頓并督查評估；2017年1月底前，驗收總結；2017年3月底前，形成總體報告和建立健全互聯網金融監管長效機制建議。

雖然上述消息目前尚未獲得權威方面證實。但一位互聯網金融第三方人士對《每日經濟新聞》記者表示，“各地已經陸續在執行了，這對行業來說是一個深度的調整。”

合法合規成為今年P2P行業的關鍵詞，而銀行資金存管，則成為網貸行業的最大合規目標之一。

據網貸之家不完全統計，截至2016年5月13日，至少有24家銀行布局資金存管業務，超過82家P2P平臺與銀行簽訂了資金存管協議（不含前期談判、協議簽訂中）。

其中，正式完成銀行存/托管系統對接的P2P平臺約18家，包括積木盒子（民生銀行）、人人貸（民生銀行）、愛錢幫（徽商銀行）、德眾金融（徽商銀行）、口貸網（農業銀行）、銀豆網（江西銀行）等。此次涉嫌非法吸收存款的e速貸，其托管機構為廣東南粵銀行。

此外，也有不少中小平臺因為無法承受經營壓力及政策上的要求，主動選擇了停業清算。網貸之家《4月P2P網貸行業月報》數據顯示，4月停業及問題平臺數量為75家，其中停業類型的平臺數量占比高達41.33%。

值得一提的是，此前有多家P2P平臺負責人表示，今年是互聯網金融的整治年，監管層在進行整頓，今年平臺的主要工作是關注合規。業內人士普遍認為，在監管逐漸嚴厲以及市場競爭加大的形勢下，很可能會有一大批平臺退出市場。但是在監管整肅之后，存活下來的平臺也將迎來新的發展機會。