P2P跑路第一案開審在即 或成后續案件標桿

每經編輯｜每經實習記者 史青偉 發自上海    

每經實習記者 史青偉 發自上海

P2P網貸平臺優易網關門跑路案，或于本周在南通市如皋法院開庭審理。

作為P2P跑路第一案，業內人士向《每日經濟新聞》記者表示，這將使得一些涉嫌違背道德風險，以詐騙以及自融為目的平臺受到法律警示。

優易網于2012年8月上線，2012年12月21日歇業，受害人有60余名，涉案金額2000萬元。記者從相關律師處獲悉，由于平臺是自融平臺，涉案資金也全部被揮霍一空，案件的最終定性引人關注。

P2P跑路第一案將開庭

日前，大成律師事務所肖颯律師向 《每日經濟新聞》記者表示，P2P網貸平臺優易網關門跑路案，或將于本周在南通市如皋縣法院開庭審理，如果如期開庭，將成為P2P網貸跑路法院開審的第一案。

記者近日也多次致電如皋法院了解相關情況，并未得到明確回應。

對于該案可能的判決結果，肖颯律師表示，目前各方正在討論中，主犯王某某定為集資詐騙罪的可能性更大些。

“如果平臺因自融等跑路，或因資產不能覆蓋債務跑路，有可能被判集資詐騙罪；如果平臺擔保公司支付不起，或者因壞賬率過高支付不起，判決非法吸收公共存款罪可能性大，非法吸收公共存款以刑法第176條判罰，集資詐騙罪按刑法第192條判罰”，肖颯進一步解釋說。

據肖颯介紹，優易網涉嫌自融，平臺老板王某某炒期貨，為了能給自己融資開設平臺。平臺融資未還的2000萬元，除借給其親友200萬元做周轉外，大部分被其以多個他人賬戶名義操作期貨買賣，全部失敗，血本無歸。

優易網之所以稱之為P2P跑路第一案，是因為其他涉嫌跑路的平臺大多處于調查階段，過程會比較漫長。新新貸市場負責人朱捷表示，P2P平臺投資人賬戶是通過第三方支付充值，這帶來了調查的難度。

肖颯也表示，互聯網金融案件和其他案件處理不一樣：“受害人在全國各地甚至國外，搜集證據較難；賬戶資金往來通過第三方支付才到犯罪嫌疑人賬戶，需要各方面配合，網貸平臺、第三方支付平臺以及受害人提供的材料，這些數據需要一對一核對。”

肖颯還表示，優易網平臺有資金池，可隨時支取客戶資金。平臺所屬公司在第三方支付機構開設公司賬戶，但賬戶中的錢款，老板王某某可劃撥支取。

法律監管的典型案例

作為P2P網貸跑路第一案，其案件最終審理情況，勢必對行業產生很大影響。肖颯認為，從2012年案發一直持續到現在，如果判下來，對于目前頻繁發生的跑路案件來說，或許會成為后續案件審理的標桿。

“由于我國是大陸法系國家，沒有先例這種制度，但前面的案例，后面法院判決類似案例的時候會做參考，該案也會成為P2P法律監管的一個典型案例。”肖颯表示。

金海貸董事長王博宇告訴《每日經濟新聞》記者，他希望嚴判平臺跑路案件，而該案的最終判決會對行業起到規范的作用。“一是會對違背道德風險，以詐騙為目的的不法分子以法律威懾，二是對于涉嫌自融的平臺以法律警示。”

在肖颯看來，金融創新必須在法律框架內實施，不能違背憲法。有些平臺大額融資，平臺拆標做期限錯配可能性大。先有債權，再去找債權人，這就有可能設立資金池。還有一些平臺做類金融資產交易平臺的，原因是線下的金融資產交易所國家不批了，一些公司就繞道做。

對此，王博宇建議，監管應該從提高平臺和投資人準入門檻方面考慮，提高平臺的注冊資本金，要求平臺負責人有一定的從業經歷，投資者也需要進行風險教育。

據了解，在美國由證監會監管P2P，并設立合格投資人制度，投資者須具有一定的抗風險能力。肖颯認為，我國會建議投資者達到一定條件才可以投資，但不會立一個絕對的準入門檻，因為國家會考慮，如果在門檻之上投資者發生損失，是否需要國家兜底。而像自融的情況，會嚴格設立防火墻制度。