去年基金企業年金管理規模超400億

每經記者  別冶  發自北京

        事實上，盡管2008年遭遇罕見的大熊市，但企業年金管理規模卻逆市上漲。來自人力資源和社會保障部的統計數據顯示，截至2008年底，基金公司的企業年金管理規模已經于去年四季度突破300億大關，達到432.43億元，較之去年三季度環比增長近兩成。

        同時，在股指震蕩上漲的大環境，已有基金公司喜迎2009年企業年金第一單。近日，銀華基金宣布中標山東電力企業年金投資管理，標的年金初期總規模達27億元。

管理規模超400億

        由于企業年金收益穩健，管理業績更為突出，同時，由于基金公司近年來一直將企業年金業務作為公司戰略發展的一大重點，無論在人員配備還是業務開發上都不遺余力。因此，盡管2008年，A股市場凄風苦雨，但基金公司管理的企業年金規模卻迎來逆市上漲。

        據人力資源和社會保障部的統計數據顯示，截至2008年底，這12家基金公司的年金管理規模達432.43億元，環比去年3季度363.73億元的管理規模增長了18.89%。

        盡管企業年金的管理情況一般不對外披露，但從已曝光的業績情況來看，基金對于企業年金的管理業績普遍較為出色，相比公募基金，基金管理企業年金大多收益穩健，管理業績更為突出，這在2008年的大熊市中體現得尤為明顯。來自人力資源和社會保障部統計數據顯示，2008年度的大熊市中，企業年金加權平均收益率為-1.83%，與公募基金超過30%的虧損相比，這一成績十分耀眼。

企業年金業績優異

業內人士指出，企業年金追求絕對收益，在管理上以風險控制為先，資產配置也更為嚴格。相比公募基金，企業年金在投資策略上較為靈活，同時，委托人對其監督力度較強，這些都是企業年金收益穩健、業績出色的關鍵。

        據了解，根據《企業年金基金管理試行辦法》規定，企業年金的資產投資比例按照  “20%、50%、30%”的原則，即貨幣類產品的比例不低于凈資產的20%，固定收益類產品的投資比例為基金凈資產的20%~50%，權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高于基金凈資產的30%。

        據悉，截至2008年9月30日，海富通旗下運作時間超過兩年的年金取得了77%的投資收益；另外，截至去年三季末，嘉實基金管理的聯想集團基金計劃成立兩年來累計收益率高達76%。

基金企業年金業務差距大

        資料數據顯示，自2005年8月，中國企業年金市場規范化運作正式啟動至今，共有12家基金公司獲得了企業年金管理資格，占基金公司總數的1/5左右。在首批獲得企業年金投資管理人資格的15家機構中，有海富通、華夏、南方、易方達、嘉實、招商、富國、博時及銀華9家基金公司；2007年11月，勞動和社會保障部又新批了6家投資管理人，其中獲批的3家基金公司分別為國泰基金、工銀瑞信和廣發基金。

        具體說來，截至去年年底，年金管理規模排在前三位的基金公司為華夏基金、南方基金和嘉實基金，年金管理規模分別達87.20億元、86.17億元和85.37億元，此外博時基金的年金管理規模也較大，達到72.37億元。

        目前，基金公司在企業年金業務的發展上差距較大。除上述4家基金公司外，截至去年底，其余8家基金公司年金管理規模均未超過50億元。其中，銀華和廣發2家公司年金管理規模尚未過億。



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