當前國內財富管理市場波動加劇，資產配置難度持續攀升，“如何看清投資邏輯、穩穩拿到收益”成為千萬投資者的核心訴求。在此背景下，交銀理財依托自身在大類資產配置領域的深厚積淀，在交銀理財有限責任公司已推出的指數矩陣基礎上，聯合中誠信指數服務（青島）有限公司發布“中誠信-交銀理財多元策略大類資產配置指數”。

不同于傳統多資產產品，該指數“把復雜留給自己，把簡單留給客戶”，以科學的分散化投資框架為依托，結合經濟環境適配性、市場周期等指標，調整紅利、量化中性、REITs、質量、科技、黃金、均衡等細分策略的比重，力求在不同市場環境下實現風險與收益的平衡。從結果來看，該指數自2023年12月29日基日以來，展現出良好的風險收益特征：2024年全年收益率11.37%，截至2025年8月31日，2025年區間年化收益率31.14%，最大回撤-8.94%，全區間夏普比率1.42，較滬深300（夏普比0.84）、中證500（夏普比0.30）等指數，夏普比率大幅提升（見表格）。

數據日期：2023/12/31-2025/8/31

夏普比率=（年化收益率-十年期國債收益率）/年化波動率，十年期國債收益率使用1.8%；

數據來源：萬得

風險提示：過往指數業績不代表其未來表現，不代表理財產品的表現。

自2022年起，交銀理財穩享添福、慧選系列理財產品投資的多資產部分參照該指數方法論進行配置，以絕對收益為目標，通過多資產分散、多策略互補，在追求合理收益的同時降低組合風險。歷經市場多輪考驗，交銀理財穩享添福5年封閉式1-3號養老理財產品、交銀理財慧選持有期系列理財產品等產品不僅實現凈值穩中有升，更以 “配置透明、業績可溯”贏得投資者信任。

數據日期：2025年8月20日

卡瑪比例=區間年化收益率/區間最大回撤

數據來源：交銀理財。理財產品過往業績不代表其未來表現，不等于理財產品實際收益，投資須謹慎。過往業績相關數據已經托管人核對。

數據日期：2025年8月31日

成立以來年化收益率（平均）=（產品1成立以來年化+產品2成立以來年化+…+產品n成立以來年化）/n

成立以來最大回撤（平均）=（產品1成立以來最大回撤+產品2成立以來最大回撤+…+產品n成立以來最大回撤）/n

卡瑪比例=區間年化收益率/區間最大回撤

數據來源：交銀理財。理財產品過往業績不代表其未來表現，不等于理財產品實際收益，投資須謹慎。過往業績相關數據已經托管人核對。

透明化不是終點，而是信任的起點——唯有讓投資者看清、看懂，才能真正實現長期陪伴。未來，交銀理財將持續跟蹤市場變化，對指數的編制方法、資產池等不斷進行優化升級，進一步提升指數對市場趨勢的適配性；同時，還將基于該指數推出不同風險等級、不同產品形態的多資產產品，滿足投資者多樣化的財富管理需求，為國內財富管理市場的高質量發展注入新動力。

理財非存款，產品有風險，投資須謹慎

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