養(yǎng)老星球 | 近200只養(yǎng)老目標(biāo)基金年內(nèi)實(shí)現(xiàn)正收益；前三季度新成立20只、清盤12只

每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜趙云    

2024年已走過三個季度，從前三季度來看，養(yǎng)老目標(biāo)基金整體表現(xiàn)比較一般。

截至目前已披露的數(shù)據(jù)，近200只養(yǎng)老目標(biāo)基金實(shí)現(xiàn)了正收益，占比不到一半，不少含權(quán)益的基金也是在9月份最后一周才快速“回血”。

此外，在新基金發(fā)行方面，數(shù)據(jù)顯示，前三季度僅有20只養(yǎng)老目標(biāo)基金新成立，累計(jì)成立規(guī)模僅有23.15億元，不及去年同期的一半。

而在基金清盤方面，今年前三季度共有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金公告清盤，且大多數(shù)都是三年期和五年期產(chǎn)品。

1、17只養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來的收益達(dá)到或超過3%

今年前三季度，不少含權(quán)益的基金在9月份最后一周之前，表現(xiàn)都不太理想，其中也包括養(yǎng)老目標(biāo)基金。

隨著9月份最后一周的持續(xù)上漲，許多基金快速“回血”。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在養(yǎng)老目標(biāo)基金方面，截至目前已披露的數(shù)據(jù)顯示，已有近200只基金今年以來實(shí)現(xiàn)了正收益，其中有17只基金今年以來的收益達(dá)到或超過3%。

由于養(yǎng)老目標(biāo)基金凈值的披露比較滯后，因此如果算上9月份最后兩個交易日的漲幅，實(shí)際上的“回血”幅度很可能更大。

（數(shù)據(jù)來源：wind，凈值截至9月26日或9月27日）

在快速“回血”的同時，仍有不少基金年內(nèi)收益依然在-5%以下：

（數(shù)據(jù)來源：wind，凈值截至9月26日）

從這些產(chǎn)品可以看出，基本上是含權(quán)益比較高的三年期、五年期基金，其中華夏基金旗下的多只產(chǎn)品收益低于-10%。

2、發(fā)行規(guī)模同比減少超一半

再從前三季度的發(fā)行成立情況來看，wind數(shù)據(jù)顯示，前三季度養(yǎng)老目標(biāo)基金累計(jì)新成立了20只，累計(jì)成立規(guī)模為23.15億元。其中僅有8只產(chǎn)品的成立規(guī)模達(dá)到或超過了2億元。

對比2023年，前三季度累計(jì)新成立基金數(shù)量為52只，成立規(guī)模為50.54億元。

可以看出，今年前三季度養(yǎng)老目標(biāo)基金不管是成立數(shù)量還是成立規(guī)模，都不及去年同期的一半。

3、已有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金公告清盤

Wind數(shù)據(jù)顯示，今年前三季度，共有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金公告清盤，而清盤的原因均為觸發(fā)合同終止條款。

進(jìn)一步而言，這些基金大部分都是三年期、五年期產(chǎn)品，在運(yùn)作滿三年之后，基本上都是因?yàn)橐?guī)模達(dá)不到2億元的存續(xù)門檻而清盤。