超百只養老目標基金實現正收益

每經記者｜黃小聰    每經編輯｜葉 峰    

隨著行情持續回暖，不少養老目標基金今年以來的業績也在不斷上漲。

《每日經濟新聞》記者注意到，截至3月7日，已有超百只養老目標基金今年以來實現了正收益。

不過，從新基金發行情況來看，養老目標基金的發行還未看到明顯轉暖，上周僅1只新基金以發起式的方式成立，成立規模僅有0.1億元。

在行情持續反彈中，記者注意到，不少基金不僅修復了春節前的跌幅，而且年內實現了正收益。

Wind數據顯示，截至2024年3月7日，已經有超百只養老目標基金今年以來的收益為正，其中收益超過2%的有兩只，分別為建信優享進取養老目標五年持有、國富養老目標日期2045三年持有，另有20余只基金收益超1%。

不過，依然有不少權益倉位較高的基金，今年以來的收益還是負數，而且跌幅較大，有的跌幅接近10%，比如華夏養老2055五年持有混合，截至2024年3月7日，A類和Y類的跌幅分別為9.53%和9 .46%。

上周，共有1只養老目標基金新成立，這只基金是平安養老目標日期2050三年持有，資料顯示，該基金為發起式基金，從2023年12月26日一直募集至2024年3月5日，但最終的成立規模僅有約1012萬元，有效認購總戶數為115戶。

【產品解析】

本期的產品解析來了解一下華夏養老2050五年持有混合Y，該基金成立于2022年11月16日，基金經理為李曉易, 李曉易早在2015年4月就加入華夏基金，2019年開始管理公募FOF產品，2022年開始管理公募養老FOF產品，截至去年底，管理的整體規模還只有約11億元。

從華夏養老2050五年持有混合Y這只產品來看，這是一只目標日期型基金，隨著目標日期臨近，權益類資產比例逐步下降，目前由于離目標日期還比較遠，權益的中樞依然在最高的位置，上限可達80%，下限也有55%。

截至去年底，該基金沒有直接持有個股，持有基金的資產占基金總資產的比例接近90%。在重倉基金方面，可以發現主要還是在全市場進行選基，前幾大重倉基金以主動管理型產品為主，且并不追求大公司的產品，反而是一些中小公司做得比較好的產品，比如國金量化多因子、西部利得量化成長、博道成長智航等。

此外，該基金還配置了指數型產品，比如華夏中證500指數增強C、長城中證500指數增強C，可以說在權益上的配置，采取了主動+被動相結合的方式。

截至2024年3月7日，該基金近1年的回報為-14.12%，今年以來的回報為-2.10%，在同類產品中處于前二分之一的位置。