記者眼中的國泰君安：“以人為本” “責任、擔當”成就企業文化精神內核

每經記者｜王海慜    每經編輯｜葉峰    

“樹無根不活、企業無文化不立”，一家企業能否在激烈的市場競爭中站住腳跟、闊步向前歸根結底靠的還是自身獨特的企業文化。

這些年，記者通過采訪以及一些場合的交流，接觸到了不少國泰君安多個業務條線的從業人士；同時，作為一名觀察者，也親眼見證了公司這些年的發展歷程上所經歷的多個重要節點。

而這些經歷帶給記者的一個感受是，在這個行業各具特色的諸多從業主體中，國泰君安是一家將“以人為本” “有責任、有擔當”的理念深刻融入到了自身企業文化中的證券公司。

回歸行業初心 謀篇轉型發展

時至今日，A股已經成長為全球第二大資本市場，但仍是一個有著1.9億投資者群體、“散戶化”特征較為明顯的市場。在券商行業整體去“通道化”的背景下，如何為不同類型投資者提供真正差異化的服務將是券商自身價值的真正體現 。

圖片來源：國泰君安提供

回顧中國資本市場30年，從早期助力國企脫困到當前服務創新驅動發展，證券行業服務實體經濟的水平在不斷提升。但我們也看到，與機構相比，廣大普通中小投資者并未能充分享受到資本市場改革發展的紅利，“賺了指數不賺錢”“基金賺錢，基民卻不賺錢”的現象仍然普遍存在。

在交流中，一位有著長期從業經歷的國泰君安有關人士向記者分享了自己投身券商行業多年的感悟，“券商存在的意義就是為投資者提供優質的服務，否則這個市場只需要有交易所就可以了，我們日常的股票撮合交易交易所自己就可以完成。”

“所以我們券商，在切實提升投資者獲得感，讓普通中小投資者獲得更多財產性收入等方面需要補的短板還有很多。”他指出。

近年來，行業內大大小小的券商紛紛向財富管理轉型，有的券商只是更換了原有經紀業務部門的名稱，距離財富管理的真正“入門”尚且有距離，而有的券商則是經過了一番深刻的組織架構調整、各類資源的集中投入使轉型漸入正軌。

這些年通過自身的不斷探索，國泰君安逐漸摸索出一套從銷售導向的賣方服務向以客戶資產配置和保值增值為核心的買方服務轉變的轉型思路。

2017年8月，公司開券商業內先河，以公司8月18日司慶日為節點推出了818理財節。

4年以來，818理財節的粉絲熱情和影響力都在逐年提升?，F在行業內之所以有越來越多的券商聯合起來做818理財節，就是因為大家看到了廣大客戶對投資理財的真實需求。在金融科技蓬勃發展的今天，券商完全有能力憑借自身優勢和不斷的努力打破外界對行業“只可以炒股票”的傳統印象。

談及創辦818理財節的的初心，國泰君安相關人士表示，“當時考慮到現在很多行業都有自己的節日，就我們（券商）沒節，為什么國內上億股民就不能有個屬于自己的節日呢？所以我們就想創辦818理財節這樣的理財嘉年華，一來可以回饋股民，二來也有助改變投資者對券商只能炒股的印象。而從長遠發展的角度來說，券商的確有必要做好財富管理，傳統交易業務受市場波動性的影響較大，而財富管理則相對穩定，能與傳統交易業務形成互補。”

國泰君安2021年第五屆818理財節以“投資中國，共創財富，國泰君安與你相約818”為主題，基于國泰君安君弘APP開展包括投顧服務暖心陪伴、理財大賞任君挑選、知名大咖暢聊投資、投資“神器”輔助決策、投教活動寓教于樂等五大內容，助力投資者完成自立、自主、自由的財富人生等級進階，按下財富管理轉型高質量發展“加速鍵”，促進共同富裕。

將全面數字化轉型定為改革頭號工程

據記者了解，在海外，提供財富管理服務的人力成本較高，所以海外機構通常沒有辦法向資產體量較低的客戶提供服務。相比之下，國內數以億計的有理財需求的群體要大于世界上任何一個國家，而每個人相應的投資目標也是不盡相同。因此，要服務好國內海量的客戶群體，財富管理的投資者服務意識與金融科技的高效率的深度融合無疑是行業的大勢所趨。

國泰君安有關部門的同事向記者坦言，盡管要為客戶提供“千人千面”的個性化理財服務幾乎是各家券商都有的口號，但要真正落地卻不容易，“比如要做到為每個客戶都打上投資風險偏好的標簽，我們就需要一些團隊去分析數據，然后還需要一些團隊去管理這些標簽，而且部分標簽還需要實時計算，比如自選股的標簽就需要實時計算……要建立這樣的能力需要巨大的投入。”

國泰君安長期重視金融科技發展，近年年均科技投入持續保持在十億以上，位居行業前二。去年更是首次將金融科技創新投入納入首批股權激勵計劃KPI考核。

據了解，公司已將全面數字化轉型確定為三年綜合改革的頭號工程，制定發布了集團《全面數字化轉型規劃方案》， 聚焦“增長、效率、體驗、安全” 四大維度，提出打造“SMART 投行”發展愿景(Super Math-driven Agile Revolutionary Tech IB，超級的、基于數據和算法驅動、敏捷和變革的科技投行)，加快把傳統信息技術基礎轉化為全面數字化經營能力，努力構建面向未來的先發優勢。

國泰君安認為，數字化已成為證券業財富管理轉型眾多“不確定性”中少有的“確定性”，需要并且加速形成共建共治共享的數字化財富管理生態，提升“有數、用數、治數”能力，推進覆蓋客戶全生命周期的數據全連接和洞察，推動證券服務高質量發展。

如今，各家券商的APP已經替代傳統的柜臺成為服務廣大客戶的前沿陣地。截至2021年8月末，君弘APP用戶近3800萬戶，平均月活超600萬，排名行業前二。

近年來，國泰君安君弘APP持續回歸服務本源，以客戶經營為核心，堅守為客戶資產保值增值的初心，通過AI、大數據、云計算等多項技術的驅動賦能，推動產品、運營、管理、服務的全面數字化、精準化、智能化。

在數字化財富管理理念的引領下，國泰君安君弘APP通過業務線上化、工具智能化、理財場景化、運營精細化等驅動業務及服務模式創新，開展基于3A3R客戶全生命周期的數字化運營，為投資者提供智能、高效、便捷的財富管理服務。

而未來國泰君安將繼續堅持“以客戶為中心”的理念，強化幫助客戶資產保值增值的能力，加大財富管理和資產管理業務的布局。例如，在財富管理轉型過程中，公司將強化產品的引入和創設，幫助更多的客戶做好財富管理，力爭讓更多普通投資者能夠共享紅利。

公司有關人士指出，當前市場評論券商的財富管理轉型，更多是關注金融產品銷售規?；蛘弑Ｓ辛康戎笜?，但未來一家券商要能夠在財富管理領域勝出，買方投顧業務不可或缺。這方面需要公司相應體系建設的更加完善，需要投顧隊伍能力的提升。為此，今年以來，國泰君安也加強了內部投資顧問隊伍的建設。

圖片來源：國泰君安提供

以客戶為中心 勇于重構固有藩籬

同樣是為了更好的滿足客戶需求，國泰君安勇于打破固有藩籬，重新調整組織架構，建立健全了協同協作體制機制，設立零售客戶、企業客戶、機構客戶和跨境業務四個協同發展委員會，明確了基本運行規則和協同授權事項。

據了解，今年上半年公司開展了職業經理人公開選聘，董事會完成了換屆，公司董事會的專業化、國際化、多元化程度得到了進一步提升。國泰君安持續、動態進行組織架構調整優化，其背后的核心邏輯與公司的企業文化是一脈相承的——以客戶的核心需求為中心，進一步加大內部資源的整合力度，完善以客戶為中心的組織架構體系，從而提升對企業、機構、零售三大類客戶的專業綜合服務能力。

值得一提的是，今年，公司把研究和機構業務委員會、交易業務委員會合并為機構與交易業務委員會，背后的邏輯核心仍然是以客戶為中心。未來，國泰君安的機構交易業務將打造一體化服務能力，有效整合投研、交易、托管、兩融、產品銷售等方面的資源。

作為“企業公民”,一家公司是否能真正做到“以人為本”，除了要看他如何服務客戶外，還要看他怎樣對待自己的員工。近年來，國泰君安通過多策并舉，有力激發廣大員工主動擔當作為，促進條線部門間協同協作。

在人力資源的優化管理上，公司通過一系列的創新舉措激發員工的戰斗力、凝聚力。公司率先實施了與國資綜改配套的股權激勵計劃，建立核心人才長效激勵約束機制。2020年6月，國泰君安在證券行業首推A股限制性股票激勵計劃。此次計劃首次授予的激勵對象為公司執行董事、高級管理人員以及其他核心骨干人員，加上今年實施的向激勵對象授予預留限制性股票，共計有將近500人成為公司首批股權激勵計劃的激勵對象。

以責任、擔當踐行“金融報國”

談到“責任、擔當”，熟悉券商行業的朋友一定聽說過“金融報國”這句口號。在業內，國泰君安是首家將金融的行業屬性與報國的責任擔當緊扣在一起，并將這一理念在行業獨樹一幟的券商。

近些年來，國泰君安著眼服務國家戰略，積極履行社會責任，努力踐行“金融報國”的理想信念。

國泰君安在實踐中勇當服務國家戰略“主力軍”。公司通過加大在科創板業務板塊的戰略投入，搭建政企合作平臺、發起專項基金、提供資本運作方案、延伸機構設置等方式，尋找精準切入點，助力上海金融中心和科創中心融合聯動，服務自貿試驗區新片區建設和長三角一體化發展，在踐行國家戰略中展現了新作為。

今年上半年，公司持續幫扶江西吉安、安徽潛山、四川普格三地，在鞏固脫貧攻堅成果基礎之上，協助當地做好“脫貧攻堅向鄉村振興有序銜接”的過渡工作；在上海奉賢區繼續開展“城鄉綜合幫扶”工作；積極推動國資委、上海靜安區“百村百企”對口云南麻栗坡縣三個村、云南廣南縣九個村的各項鄉村振興幫扶工作。未來，公司將一如既往體現企業社會責任，持續為欠發達地區及鄉村地區的產業和人才建設出力，繼續為貧困地區的教育和貧困學生、貧困家庭排憂解難，并通過公益項目，帶動吸引更多的人參與到扶貧工作中來，為凝聚社會力量，鞏固脫貧攻堅成果而努力。

圖片來源：國泰君安提供

此外，在記者看來，注重合規、風控也是國泰君安給市場留下的一個深刻印象。2021年，面對復雜多變的市場環境，國泰君安嚴守風險底線，未發生重大信用債違約事件，在證券公司分類評價中，連續14年獲得A類AA評級。

隨著公司“風險管理創造價值，合規經營才有未來”的理念日益深入人心，合規從業已經成為多數國泰君安人的共識，越來越多的員工從過去被動的“要我合規”轉變為如今主動的“我要合規”。而這也為公司在將來更長時間內的行穩致遠奠定了重要的企業文化基礎。

封面圖片來源：國泰君安提供