西部信托發年報，沒提違反《反洗錢法》的事？

每經記者｜張素書    每經編輯｜師安鵬    

▲圖片來源：攝圖網

陜西僅有的3家信托公司中，陜國投頂著上市公司光環，長安信托業務體量最大。

至于西部信托，似乎較為低調，連年報披露，都“藏著掖著”。

按照規定，信托公司年度經營管理、財務情況以及特別事項等，都需在年度報告中披露。以此衡量，西部信托2018年度報告難言完整。

譬如，其違法《反洗錢法》被中國人民銀行西安分行處罰，并未在“特別事項揭示”披露。

除此之外，西部信托去年的“看點”還較多，再如與海航系的4.3億元合同糾紛，股權轉讓掛牌未成交延期……

01

金融，國之重器。對金融機構的監管，相較其它行業也更為嚴格。

年報披露，西部信托去年實現營業收入7.18億元，較上年微增。實現凈利潤3.28億元，同比微降。

當然，作為信托公司一年一度的成績單，年度報告需要披露的遠不止此。

銀保監等監管部門對信托公司的年報披露，要求甚嚴。其中，《信托投資公司信息披露管理暫行辦法》是規范之一。

依照該《辦法》第十七條，信托投資公司披露的年度特別事項，至少應包括8項內容。其中，第（五）項為公司及其高級管理人員受到處罰的情況。

西部信托2018年報，在“特別事項揭示”事項下，對于“公司及其董事、監事和高級管理人員受到處罰的情況”的回答是：無。

然而，事實如何呢？

在過去的2018年，西部信托公司、董事、監事、高級管理人員，是否果真沒有受到任何處罰?

▲ 圖片來源：視覺中國

2018年8月1日，中國人民銀行西安分行開出兩張罰單：西銀罰字[2018]第12號和西銀罰字[2018]第13號。處罰的對象分別為西部信托及其相關責任人。

原因是，西部信托未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料，違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（一）款、第（二）款。

中國人民銀行西安分行依法對西部信托處以60萬元罰款，對其相關責任人處以4萬元罰款。

“金融強監管”的思路，市場已不陌生。“一行兩會”官網披露的諸多罰單，也凸顯著強監管的落實力度。

只是，西部信托在被中國人民銀行西安分行處罰后，依然在年度報告中漠視的態度，是否契合監管部門強監管的精神？

02

被處罰之外，去年，西部信托還出現股東轉讓股權退出的情形。

去年11月9日，西部信托的股權轉讓信息，在上海聯合產權交易所披露。其1.35%股權和0.18%股權被掛牌轉讓，掛牌底價為9473萬元和1280萬元，合計約1.07億元。

值得注意的是，轉讓方分別為西安飛機工業（集團）有限責任公司、陜西飛機工業（集團）有限公司。二者均隸屬于央企中航工業集團。

西部信托共有24名股東，控股股東為陜西省電力建設投資開發公司，持股57.78%。其余股東的持股比例均較小。

此次轉讓的兩名股東，排名分別位居第12位和第22位。如果轉讓完成，它們將完全退出西部信托。

對于轉讓信托公司股權的原因，粉巷君(微信ID:nbdfxcj)從西部信托相關人士處了解到，系西飛集團和陜飛集團應中航工業集團的要求，清理非主業參股項目，集中主業。

▲ 圖片來源：每經記者 畢華章 制圖

這里提醒一下：西部信托的股東陣容，堪稱豪華。不僅囊括了央企中航工業集團，還包括眾多陜西本土頗具實力的資本系。

譬如，其股東或股東背后，不乏彩虹集團、延長石油集團、陜西有色集團、陜煤集團、陜汽集團、煙草總公司陜西省公司、中航工業集團等大咖的身影。

稀缺的金融牌照，以及一眾如此強大的股東陣容加持，西部信托的股權，似乎不應乏人問津乃至延長掛牌期。

2月下旬，首輪掛牌期達到3個月后，兩項股權轉讓并未成交。于是，繼續開始新一輪掛牌。

不過，即使到了近日，粉巷君從西部信托相關人士處了解到，其仍未收到股東變更的通知。

03

再說第三個事。

西部信托每年的大量業務中，與海航系存在交集。其中，部分業務并不愉快。

此前，西部信托曾為海航發行過相關信托產品。比如，2016年7月29日，西部信托•海航2號集合資金信托計劃成立，金額為5億元。

這筆信托計劃在運行五個月后，提前結束，獲得了達到預期收益率水平的年收益率。

相比之下，2018年西部信托令人印象深刻的是，與海航系公司發生4.3億元的合同糾紛。

由于信托公司信息披露的局限，這筆4.3億元的合同糾紛，是“繞道”經由上市公司的公告，才浮出水面。

去年12月3日，上市公司海航基礎發布公告稱，其控股股東海航基礎控股集團及其一致行動人海航實業集團，所持有海航基礎的全部股份被司法凍結。

對于海航基礎來說，可謂城門失火，殃及池魚。

▲ 圖片來源：攝圖網

原來，西部信托與海航基礎控股集團、海航實業集團，以及同為海航系旗下的北京億城房地產公司，產生了合同糾紛。

陜西省高級人民法院受理了此案。西部信托向陜西省高院申請了4.3億元范圍內的財產保全。

于是，兩大股東持有海航基礎的23億多股股份，全部被凍結。

雖然“航海系”旗下公司債務的密集爆雷，堪稱令市場膽戰心驚的黑天鵝。但是，無論行業環境如何，結果則是，西部信托牽涉其中。

在金融嚴監管的行業背景下，信托公司的風險防范和管理能力相較以往被更加重視。尤其是，諸如債務風險頻發的2018年，更應時刻繃緊風險管理這根弦。

待到2019年度報告披露時，西部信托會交出怎樣的答卷？