警方通報(bào)“有融網(wǎng)”等5家網(wǎng)貸平臺(tái)案件情況 均涉嫌非法吸收公眾存款

每經(jīng)記者｜潘婷    每經(jīng)編輯｜姚祥云    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

1月15日，杭州警方發(fā)布通告稱，對(duì)浙江小融網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司（平臺(tái)名：有融網(wǎng)）涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椤Ｈ涨埃钲诰桨l(fā)布關(guān)于“小豬罐子”、“利民網(wǎng)”、“中融投”、“零錢罐”等平臺(tái)的案件情況通報(bào)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，截至1月10日，深圳警方共對(duì)62家網(wǎng)貸平臺(tái)立案?jìng)刹椤＞W(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至2018年12月底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量下降至1021家，相比2017年底減少了1219家。

多家平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款

通報(bào)顯示，“有融網(wǎng)”公司實(shí)際控制人程某洪、法定代表人吳某等6人已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，相關(guān)涉案資產(chǎn)的查詢、查封、凍結(jié)正在進(jìn)行中。

日前，深圳警方也通報(bào)了“小豬罐子”、“利民網(wǎng)”、“中融投”、“零錢罐”等平臺(tái)的案件情況。記者注意到，上述平臺(tái)均涉嫌非法吸收公眾存款。

其中，“小豬罐子”平臺(tái)方面，南山警方通過南山區(qū)金融辦開設(shè)“小豬罐子”專案代收款專戶，2019年1月9日，專戶收到趙某某親屬代替存款300萬元人民幣。同時(shí)，南山警方目前正對(duì)平臺(tái)投資人資金去向進(jìn)行調(diào)查，已對(duì)尤某等四名犯罪嫌疑人依法采取強(qiáng)制措施；并調(diào)取平臺(tái)服務(wù)器投資人數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，聘請(qǐng)專業(yè)鑒定機(jī)構(gòu)及審計(jì)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)鑒定和審計(jì)；南山警方派員出差北京、武漢、蘭州等地，對(duì)平臺(tái)涉及的股東進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)一步核實(shí)案件有關(guān)情況。

“利民網(wǎng)”平臺(tái)方面，本周新增回款302萬元，目前回款共計(jì)1億3483萬元；同時(shí)，南山警方本周派員對(duì)平臺(tái)涉案的相關(guān)公司和人員開展調(diào)查取證。

“中融投”平臺(tái)方面，目前，專案資金歸集賬戶共回款750萬元，凍結(jié)93萬元，凍結(jié)及回款共計(jì)843萬元；繼續(xù)核實(shí)犯罪嫌疑人鄧某健、葉某輝、何某、楊某、范某剛等人犯罪事實(shí)，擬于近期移送南山區(qū)人民檢察院起訴；同時(shí)，南山警方派員出差杭州，調(diào)取涉案公司連連支付平臺(tái)數(shù)據(jù)；并對(duì)公司所發(fā)布的線上活動(dòng)后臺(tái)數(shù)據(jù)進(jìn)行核查，進(jìn)一步核實(shí)相關(guān)涉案資金去向；南山警方再次約談一家合作方公司負(fù)責(zé)人黃某文，核實(shí)相關(guān)情況。

“零錢罐”方面，本周回款約53.77萬元，歸集賬戶資金共約3089.14萬元，目前共凍結(jié)180萬元；南山警方繼續(xù)調(diào)取涉案銀行賬戶，同借款企業(yè)提供賬目進(jìn)行核對(duì)，查清資金去向；同時(shí)，本周約談海之星公司負(fù)責(zé)人林某武，核實(shí)企業(yè)回款逾期情況，對(duì)海之星公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行評(píng)估。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，截至1月10日，深圳警方共對(duì)62家網(wǎng)貸平臺(tái)立案?jìng)刹椋瑢?duì)190人采取刑事強(qiáng)制措施，開展“獵狐”追逃，從境外抓獲9名涉網(wǎng)貸平臺(tái)犯罪嫌疑人，完成相關(guān)案件追贓挽損折合人民幣23億余元。此外，深圳警方對(duì)超過1.8萬名投資人登記了相關(guān)信息，超過60家P2P平臺(tái)可供查詢及報(bào)警登記。

行業(yè)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量下降至1021家

P2P網(wǎng)貸行業(yè)在2018年經(jīng)歷了備案延期到平臺(tái)加速出清的過程，網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)累計(jì)平臺(tái)數(shù)量達(dá)到6430家，其中，累計(jì)停業(yè)及問題平臺(tái)達(dá)5409家，正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量為1021家，相比2017年底減少了1219家；總體貸款余額下降至7889.65億元，同比降低24.27%。

截至2018年底，正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量排名前三位的是廣東、北京、上海，數(shù)量分別為236家、211家、114家，浙江緊隨其后，正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量為79家，四地占全國(guó)總平臺(tái)數(shù)量的62.68%。

業(yè)內(nèi)人士表示，正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量不斷下降，出現(xiàn)該現(xiàn)象主要有兩個(gè)原因：首先，新上線平臺(tái)數(shù)量大降，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2018年新上線平臺(tái)累計(jì)數(shù)為60家，7月后再無新上線平臺(tái)；其次，停業(yè)及問題平臺(tái)數(shù)量大增，尤其風(fēng)險(xiǎn)事件集中爆發(fā)的7月、8月，停業(yè)及問題平臺(tái)數(shù)量最多，單月超過百家，四季度數(shù)量有明顯減緩趨勢(shì)。