每經(jīng)編輯｜涂穎浩    

每經(jīng)記者 涂穎浩  每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 王力丹

保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站12月29日發(fā)布消息稱(chēng)，為了加強(qiáng)保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管，規(guī)范保險(xiǎn)公司股權(quán)行為，就《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《征求意見(jiàn)稿》）公開(kāi)征求意見(jiàn)。

2016年以來(lái)，保監(jiān)會(huì)對(duì)現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度進(jìn)行了系統(tǒng)性梳理，深入研究股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來(lái)源、穿透式監(jiān)管等重點(diǎn)問(wèn)題，對(duì)《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》進(jìn)行了較大幅度的修訂，最終形成《征求意見(jiàn)稿》。

值得一提的是，《征求意見(jiàn)稿》基于股東對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響力，按照分類(lèi)監(jiān)管原則，將保險(xiǎn)公司股東劃分為三個(gè)類(lèi)型，并將單一股東持股比例上限由51%降低至1/3，有效發(fā)揮制衡作用，防范不正當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。

將險(xiǎn)企股東劃分為三個(gè)類(lèi)型

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，《征求意見(jiàn)稿》根據(jù)持股比例、資質(zhì)條件和對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，將保險(xiǎn)公司股東分為財(cái)務(wù)類(lèi)、戰(zhàn)略類(lèi)、控制類(lèi)三類(lèi)。

財(cái)務(wù)類(lèi)股東是指持有保險(xiǎn)公司股權(quán)不足百分之十，對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理無(wú)重大影響的股東。戰(zhàn)略類(lèi)股東是指持有保險(xiǎn)公司股權(quán)百分之十以上但不足百分之二十的股東；或者持有的股權(quán)雖不足百分之十，但足以對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生重大影響的股東。控制類(lèi)股東是指持有保險(xiǎn)公司股權(quán)百分之二十以上，對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理有控制性影響的股東；或者持有的股權(quán)雖不足百分之二十，但足以對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生控制性影響的股東。

本著“讓真正想做保險(xiǎn)的人進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”的原則，《征求意見(jiàn)稿》針對(duì)財(cái)務(wù)類(lèi)、戰(zhàn)略類(lèi)、控制類(lèi)股東，分別設(shè)立嚴(yán)格的約束標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，進(jìn)一步提高準(zhǔn)入門(mén)檻，規(guī)范投資入股行為，確保“保險(xiǎn)業(yè)姓保”。

《征求意見(jiàn)稿》加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和真實(shí)股東的穿透式監(jiān)管，在注重股東資本實(shí)力、持續(xù)出資能力的前提下，更加注重對(duì)行業(yè)背景、個(gè)人素質(zhì)、管理團(tuán)隊(duì)、既往投資情況等方面的考察評(píng)估，以確保其具備符合保險(xiǎn)行業(yè)特點(diǎn)的理性投資心態(tài)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念。

確保資金來(lái)源真實(shí)合法

為規(guī)范股東出資行為，防范用保險(xiǎn)資金通過(guò)理財(cái)方式自我注資、自我投資、循環(huán)使用，《征求意見(jiàn)稿》以負(fù)面清單的方式，明確了不得入股的資金類(lèi)型，同時(shí)進(jìn)一步明確審查標(biāo)準(zhǔn)，采取更加明確有效的監(jiān)管指標(biāo)，確保投資人資金來(lái)源的真實(shí)合法性。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，根據(jù)《征求意見(jiàn)稿》的規(guī)定，有限合伙企業(yè)向保險(xiǎn)公司投資入股，除提交基本情況類(lèi)材料、財(cái)務(wù)信息類(lèi)材料、公司治理類(lèi)材料、附屬信息類(lèi)材料外，還需提交以下材料：如實(shí)披露資金來(lái)源和合伙人背景情況的說(shuō)明材料，包括名稱(chēng)或者姓名、國(guó)籍、經(jīng)營(yíng)范圍或者職業(yè)、出資額等；負(fù)責(zé)執(zhí)行事務(wù)的合伙人關(guān)于資金來(lái)源不違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定的承諾。

《征求意見(jiàn)稿》規(guī)定，在行政許可或監(jiān)管過(guò)程中，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)公司或股東就股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或資金來(lái)源合法性等有關(guān)問(wèn)題作出聲明，可以要求保險(xiǎn)公司或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并就提供虛假信息或不實(shí)聲明所應(yīng)承擔(dān)的后果作出承諾。

《征求意見(jiàn)稿》還規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立保險(xiǎn)公司股權(quán)管理不良記錄，納入保險(xiǎn)業(yè)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)與相關(guān)部門(mén)或政府機(jī)構(gòu)共享信息，并在適當(dāng)時(shí)機(jī)向社會(huì)開(kāi)放。