葉檀：堅決截斷地下錢莊與虛假貿(mào)易利益鏈

每經(jīng)編輯｜葉檀    

地下錢莊的抬頭說明資本與企業(yè)的管控機制部分失靈。

有關(guān)部門的重拳打擊表明形勢不容樂觀。新華社報道，自今年4月以來，公安部會同央行、外管局等部門，開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的專項行動。公安部最新數(shù)據(jù)顯示，從今年4月至今，全國破獲170余起重大地下錢莊、洗錢案件，涉案金額8000多億元。

地下錢莊的猖獗，背后反映出經(jīng)濟秩序與貨幣秩序的控制亟待加強。

國資委數(shù)據(jù)顯示，截至2014年底，共有107家中央企業(yè)在境外設(shè)立了8515家分支機構(gòu)，分布在全球150多個國家和地區(qū)。2014年底境外資產(chǎn)總額增加到4.9萬億元，年均增長16.4%；在國資委監(jiān)管的中央企業(yè)純境外單位中，資產(chǎn)總額、營業(yè)收入、利潤總額分別達到4.68萬億元、4.49萬億元和1200億元。

但根據(jù)11月10日由商務(wù)部研究院、國資委研究中心、聯(lián)合國開發(fā)計劃署駐華代表處聯(lián)合發(fā)布的《中國企業(yè)海外可持續(xù)發(fā)展報告2015》稱，目前近三成中國企業(yè)的海外經(jīng)營業(yè)績處于虧損狀態(tài)，問卷調(diào)查中36%是國企，63%是民企。一些獨立組織的調(diào)查結(jié)果則是，國企在海外的投資，50%以上是虧損的。

2014年4月，外管局發(fā)布《2013年中國國際收支報告》，2013年對外投資收益逆差為599億美元，較上年擴大4.3%。轉(zhuǎn)引自《求是》雜志2014年5月23日《正確看待中國對外投資收益逆差》一文，國際貨幣基金組織的國際投資頭寸數(shù)據(jù)顯示，中國對外直接投資的收益率僅為4.3%，明顯低于美國等發(fā)達國家對外直接投資的收益水平。2014年11月，浙江大學(xué)管理學(xué)院EMBA中心主任賁圣林提供的數(shù)據(jù)是，中國對外凈資產(chǎn)投資回報率平均每年是-3%，德國平均收益率是6%到7%，我們的投資能力有待提高。

如果說投資能力差是水平問題，那么赴海外購買快枯竭的礦產(chǎn)等資源，把企業(yè)投資搞成專為個人、團體洗錢，則是不可饒恕的盜竊行為。

近期披露的典型洗錢案例包括浙江金華“9·16”專案。一個涉案團伙所制作的電子會計賬目顯示，2014年前10個月就賺了2072萬元。這起專案中，總涉案資金高達4100余億元。目前已打掉圍繞該核心隊伍的規(guī)模以上買賣外匯犯罪團伙8個。一個案例的涉案資金就能達到千億級別，說明洗錢規(guī)模不容小視。

洗錢的交易手法通常是套現(xiàn)、對敲、黑市買賣甚至通過賭場。除了投資能力外，最引人關(guān)注的是虛假貿(mào)易與騙取補貼、貪污受賄。如“9·16”專案中的犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊成立了“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶（非居民賬戶）跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元。

另一團伙在深圳注冊成立了8家公司，虛構(gòu)進出口業(yè)務(wù)項目，并從銀行騙購?fù)鈪R轉(zhuǎn)入境外指定賬戶，賺取利率與手續(xù)費。

更可惡的是騙取補貼，警方查實以潘某為首的犯罪團伙在寧夏銀川市注冊了12家皮包公司，在沒有真實貿(mào)易的情況下，通過向深圳、大連、青島等地的報關(guān)行、貨運代理公司購買出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報關(guān)出口，并向地下錢莊的趙某購買外匯制造收匯假象，非法騙取寧夏政府出口獎勵多達3860萬元。

而另一起發(fā)生在福建福清市的案例，顯示北方某央企高管通過福建地下錢莊洗錢，將貪污國企巨額資金“洗白”。

這些數(shù)據(jù)讓人對中國出口重鎮(zhèn)的貿(mào)易量、以及出口補貼的效率與公平產(chǎn)生質(zhì)疑，這個后果比較嚴重。

洗錢很難被滅絕，只要存在匯差就會有洗錢，但在洗錢過程中涉及大量的投資失敗案例、虛假貿(mào)易和騙取補貼等現(xiàn)象，說明激勵機制出現(xiàn)了問題，對此打上補丁亡羊補牢刻不容緩。