前三季保監系統開出罰單731張 高于近年同期水平

每經編輯｜黃俊玲    

◎每經記者 黃俊玲 

《每日經濟新聞》記者統計發現，今年前三個季度保監會及各地方保監局一共公布了731張罰單。值得注意的是，除了傳統的違規行為外，一些大案也因此得以公之于眾，涉及中國人壽、人保財險等大型險企。

或與整頓保險中介有關

《每日經濟新聞》記者注意到，截至9月30日，僅保監會官網公布的罰單就達20張，高于近年同期水平。最近五年保監會官網公布的罰單數量分別是：2010年35張，2011年14張，2012年14張，2013年17張，2014年9張。

值得注意的是，保監會對外披露的20張罰單中，除了比較常見的違規套取費用、財務業務數據不真實等問題外，幾家險企在資金運用方面的違規問題也被查處，涉及中融人壽、天安人壽及平安資管等。

其中，天安人壽被保監會查出編制和提交虛假資料（包括股票投資能力備案申請材料和不動產投資能力備案材料）及違規運用保險資金，比如違規投資高風險信托產品，投資信托產品的增信措施不符合監管規定，超比例投資等問題。平安資管也因為投資方面存在違規，被保監會罰款10萬元。

對此，業內人士指出，今年的罰單情況比較多，也許與保監會去年以來進行的保險中介清理整頓有關。保監會官網已經公開披露的罰單中，有不少是涉及保險中介機構或者保險中介業務的，而且各地保監局已經公布的罰單中也有很多是涉及保險中介機構或保險公司中介業務的。

根據保監會此前披露的數據，在此次保險中介清理整頓工作中，保監會和各地保監局共組成了543個檢查組，查實違法問題937個，處罰機構359家次、責任人員385人。其中，吊銷許可證62家，責令停止接受新業務7家，罰款2800多萬元，撤銷資格31人，行業禁入1人。

遼寧：國壽銀保新業務被暫停

在諸多罰單中，個別案件因涉及保費金額較大而引發關注。

比如，來自遼寧保監局的處罰公告顯示，中國人壽遼寧省分公司下轄機構于2014年至2015年3月經營期間，將長險期交產品按一年期銷售并承諾固定收益，涉及保費31621.41萬元。為此，當地保監局責令中國人壽遼寧省分公司停止接受銀保渠道新業務一年，同時多名相關責任人被處罰。

此事件涉及中國人壽遼寧省分公司多家機構，如當地保監局檢查發現，中國人壽遼寧省錦州分公司于2014年至2015年3月經營期間，將國壽新鴻泰金典兩全保險、國壽安心無憂兩全保險和國壽福壽年年兩全保險等長險期交產品按一年期銷售并承諾固定收益，涉及保費3090萬元，并從有關新鴻泰金典專項業務中計提傭金323.28萬元賬外使用。為此，時任中國人壽遼寧錦州分公司總經理的王獻黨被遼寧保監局撤銷任職資格。

除遼寧錦州分公司之外，中國人壽遼寧沈陽分公司也被查出類似問題。為此，相關責任人被嚴肅處罰，如時任中國人壽沈陽分公司副總經理的夏淏淏被罰款5萬元，時任中國人壽沈陽分公司銀保部經理的張峻華被罰款2萬元，時任中國人壽沈陽分公司總經理的孫崇良被罰款10萬元。

吉林：人保財險等農險違規

隨著吉林、黑龍江兩地保監局一些罰單的披露，部分公司農業保險的問題也被曝光！

吉林保監局披露的罰單稱，在保監會、財政部聯合檢查組對人保財險吉林省分公司進行現場檢查時發現，人保財險吉林省分公司下屬分支機構2013年編制農業保險虛假理賠材料，還存在未按規定單獨核算農險業務損益的問題。為此，當地保監局責令人保財險停止接受四平市農業保險新業務一年（自2015年10月12日至2016年10月11日），人保財險吉林省分公司被罰款30萬元。同時，時任人保財險吉林省分公司財務部總經理的曹英玉、時任人保財險四平市分公司副總經理的肖金生等多名相關責任人受到處罰。

此外，在保監會和財政部的聯合檢查中，安華農業保險吉林省分公司和中航安盟財產保險吉林省分公司也受到了不同程度的處罰。