當(dāng)?shù)谌嚼碡?cái)遇上家族信托

瞄準(zhǔn)全球置產(chǎn)配置

在房地產(chǎn)調(diào)控、股市低迷等現(xiàn)實(shí)背景下，海外資產(chǎn)配置正成為多數(shù)國內(nèi)高凈值人群規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)的一致方向。

招行和貝恩公司發(fā)布的《2013中國私人財(cái)富報(bào)告》顯示，內(nèi)地超過30%的高凈值人士、超過50%的超高凈值人士持有境外投資；在已持有境外投資的高凈值人群中，有近60%的受訪者稱未來會(huì)進(jìn)一步增加境外投資比例；而目前沒有境外投資的高凈值人士中，超50%計(jì)劃境外投資。

由于資本項(xiàng)目尚未完全放開，對于國內(nèi)高凈值人群而言，由于在中國香港私人銀行開設(shè)賬戶沒有外匯管制，更容易進(jìn)行資產(chǎn)的全球配置，中國香港成了內(nèi)地富豪進(jìn)行家族財(cái)富管理的首選。目前在香設(shè)立家族信托的客戶有50%至70%來自內(nèi)地。

“中國目前資本向下還未完全開放，但是開放只是時(shí)間問題，大家都在為此做準(zhǔn)備，另外過去30年改革開放，第一波積累財(cái)富的人士境內(nèi)境外資產(chǎn)是聯(lián)通的，規(guī)模體量很大。”諾亞財(cái)富集團(tuán)董事局主席兼CEO汪靜波對

在汪靜波看來，內(nèi)地客戶對海外資產(chǎn)配置需求龐大，持有中國香港的信托牌照可以為諾亞的家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，她希望透過方舟信托，大力發(fā)展家族信托、企業(yè)信托及公益信托等服務(wù)。

面對中國經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)新常態(tài)，人民幣出現(xiàn)雙向波動(dòng)，加上內(nèi)地投資者理財(cái)意識提升，使國內(nèi)企業(yè)家對全球化資產(chǎn)配置的需求持續(xù)上升，這也正是以諾亞財(cái)富為代表的國內(nèi)第三方機(jī)構(gòu)在港開展信托業(yè)務(wù)的緣由。

“歐洲高凈值人士一般將資產(chǎn)配置在歐洲以外，美國高凈值人士的至少20%的資產(chǎn)配置在美國以外，認(rèn)為隨著財(cái)富的積累和準(zhǔn)備，全球化資產(chǎn)配置是未來的趨勢。” 談及全球資產(chǎn)配置，方舟信托執(zhí)行董事莊尚源表示。

談及方舟目前的家族信托業(yè)務(wù)，莊尚源坦言他們還在起步階段，還會(huì)借助母企諾亞的優(yōu)勢及客戶背景而發(fā)展。“方舟現(xiàn)已有幾名客戶，開始進(jìn)行信托規(guī)劃，未來或會(huì)考慮向境外投資者提供投資國內(nèi)資產(chǎn)市場的信托服務(wù)。”他說。