每日經濟新聞 2023-06-20 17:18:47
每經記者｜李娜 每經編輯｜彭水萍
日前，證監會要求各券商加強涉詐風險管控，規范開立綜合賬戶，并提出四項監管要求。
而此前，中證協本月初正式發布《證券經紀業務管理實施細則》《證券公司客戶資金賬戶管理規則》等兩項自律規則及配套文件。
有業內人士表示，本次的監管要求主要是針對2021年試點的綜合賬戶進行規范。公開資料顯示，自證監會2021年12月3日發布《同意開展證券公司賬戶管理功能優化試點》以來，賬戶管理功能優化試點券商已達12家。
日前，證監會在下發的監管通報中表示，綜合賬戶自試點以來，總體運行平穩，行業機構和投資者反應良好。為加強涉詐風險管控，各證券公司應當規范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識別能力。
同時，證監會還提出了四項監管要求，具體為：
一是加強客戶身份識別。各證券公司應當嚴格落實《證券經紀業務管理辦法》 要求，在賬戶開立環節落實賬戶實名制要求，特別是關注利用互聯網渠道在不同地市營業網點異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實賬戶實際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進行涉詐洗錢活動。
二是規范開立綜合賬戶。綜合賬戶試點公司應當持續完善綜合賬戶開立環節的風險管控措施。投資者申請開立綜合賬戶時，應當綜合考慮其普通賬戶開戶時長、資金規模、交易記錄、誠信信息和以往合規情況等因素，審慎、規范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿三個月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經開立的，應當及時回訪并重點加強交易監測。
三是加強異常交易監測。各試點證券公司應當針對綜合賬戶資金異常劃轉建立可疑交易監測指標，對非交易目的大額轉賬、快進快出特征明顯、集中轉入分散轉出或分散轉入集中轉出、多個賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強監測，及時進行甄別分析，確認為可疑交易的依法提交可疑交易報告。
四是履行監管報告義務。各證券公司應當依法履行反欺詐、反洗錢主體責任，持續完善相關風險防控機制。公安和人民銀行等單位向證券公司通報違法違規線索、要求配合調查時，證券公司應當依法積極配合，并及時向所在地證監局報告。
此前，本月9日，中證協發布了《證券經紀業務管理實施細則》《證券公司客戶資金賬戶管理規則》等兩項自律規則及配套文件。尤其是后者，進一步規范證券公司客戶資金賬戶的開立和持續管理，要求證券公司嚴格落實賬戶實名制責任、履行反洗錢義務、尊重客戶本人意愿，保護投資者合法權益，推動證券公司以服務為導向、以維護投資者利益為中心，持續助推行業高質量發展。
此外，證監會還表示下一階段，將對證券公司落實《證券經紀業務管理辦法》和規范開展綜合賬戶試點的情況開展現場檢查，對違法違規公司及責任人員依法從嚴處理。
賬戶是財富管理業務的基礎設施，綜合賬戶將增強券商財富管理業務的競爭力。
某券商財富管理人士表示，相比之前，本次的監管要求主要是針對2021年12月開始試點的綜合賬戶業務進行規范，并對其開立的要求提出了一定的規范。截至目前，自證監會于2021年12月3日發布《同意開展證券公司賬戶管理功能優化試點》以來，試點券商不斷擴容。中信證券、國泰君安證券、安信證券等12家試點券商已展試點。
滬上某券商財富管理人士表示，構建分類賬戶體系，有望加強產品差異化、提升運營效率、增強客戶黏性等，可以支持向客戶提供多個定制化投資策略，與基金投顧等業務也有著較大的協同空間。據了解，正在試點的券商也在努力將綜合賬戶服務開通提示嵌入更多的業務場景，使客戶可以便利地開通綜合賬戶服務。
封面圖片來源：視覺中國-VCG111340069361
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