承諾本金不受損失 重慶誠華投資被責令整改

每經記者｜任飛    每經編輯｜肖芮冬    

又是一起承諾保本被查的案例。

11月9日，重慶證監局公布了此前對轄內重慶誠華股權投資基金管理有限公司（以下簡稱重慶誠華投資）的處罰決定。根據查證，認定其存在管理基金產品未向中國證券投資基金業協會備案、向投資者承諾本金不受損失等違規問題，存在管理私募基金產品募集完畢未向中國證券投資基金業協會辦理基金備案手續的行為，已被當局采取責令改正措施。

《每日經濟新聞》記者注意到，重慶誠華投資是協會備案的私募股權、創業投資基金管理人，而對于此類機構類型，有關承諾基金保本的違法行為其實在過往已多次發生。

從重慶誠華投資的具體情況來看，該機構雖然早在2014年8月就已在協會備案，不過2022年以來卻頻遭法務糾紛，其中就涉及勞動爭議。記者注意到，協會信息顯示，該機構全職從業人員已少于5人。該事項是指在協會從業人員管理人平臺中注冊的全職員工數量少于5人，而就啟信寶公布的有關該機構民事案件中，涉及與公司發生的勞動爭議多達7起，均是2022年開庭公告記錄。

有投資界人士在11月10日同《每日經濟新聞》記者微信交流時表示，破產的可能性與人員多寡并沒有直接相關性，但是人員少且多有勞動糾紛，說明其團隊的穩定性較差，對經營管理能力可能造成負面影響。

另據監管部門信息記錄，重慶誠華投資目前在管私募基金全部清算后，已超過12個月持續無在管基金。并且有異常經營現象，異常經營期間暫停受理該機構的基金備案申請、該機構相關重大事項變更申請以及相關關聯方新設私募基金管理人的登記申請。

雖然是被動暫停，但前述投資人稱，機構如果出現全部基金清算，超過12個月沒有在管基金的情況，其機構本身的牌照有被撤銷的風險。承諾保本是為了更好從投資者手里募集資金，但違背了風險原則，屬于違規的承諾，既存在監管風險、也存在兌現風險。