一季度企業年金“成績單”出爐：管理資產2.6萬億元，加權平均收益-2.75%

每經記者｜黃小聰    上海報道    每經編輯｜肖芮冬    

今日，人社部社會保險基金監管局披露了2022年一季度全國企業年金基金業務數據，數據顯示，今年一季度實際運作資產約2.6萬億元，實現投資收益-726.45億元，加權平均收益率為-2.75%。

此外，跟年金數據一起披露的還有一季度養老金產品分類的相關數據，數據顯示，在權益類資產中，普通股票型產品的投資收益率為-15.77%，而在固定收益類資產中，混合型產品的收益率為-3.60%。

管理資產2.6萬億元，加權平均收益率-2.75%

根據最新披露的2022年一季度全國企業年金基本情況顯示，包括投資管理人管理的投資組合及受托人管理的受托直投組合，共實際運作資產金額約2.6萬億元，一季度投資收益為-726.45億元，加權平均收益率為-2.75%。

進一步分組合類型來看，在單一計劃中，1083個固定收益類組合，期末資產金額為2244.07億元，一季度加權平均收益率為0.48%，實現了正收益，而3478個含權益類組合，期末資產金額約為2.1萬億元，一季度加權平均收益率為-3.19%。

在集合計劃中，93個固定收益類組合，期末資產金額為1055.11億元，一季度加權平均收益率為-0.27%；160個含權益類組合，期末資產金額約為1335.59億元，一季度加權平均收益率為-3.31%。可以看出，這兩類組合在一季度都為負收益。

再分收益區間來看，在4832個樣本組合中，收益率低于-6%的共有26個、占比為0.54%，而收益率高于2%的僅有5個、占全部組合的比例僅為0.1%。整體來看，多數組合的收益率介于-4%~-2%，這部分組合的數量達2558個、占全部樣本組合數的52.94%。

基金公司管理的權益類組合均為負收益

而如果具體到各家基金公司的管理情況，11家基金公司累計管理的組合資產金額近萬億元。

其中，工銀瑞信、易方達和華夏基金管理的組合資產規模位列前三，分別約為1950億元、1652億元和1369億元。如果與去年的數據對比，工銀瑞信、易方達管理的組合規模均有所上升，而華夏基金小幅下降。

另外，在收益率方面，一季度隨著權益市場的調整，基金公司所管理的權益類組合，加權平均收益率均為負值。其中在單一計劃中，富國基金、銀華基金的含權益類組合平均收益率均低于-4%，而在固定收益類組合中，工銀瑞信基金、易方達基金也出現了負收益。

普通股票型和港股股票型一季度收益低于-15%

記者還注意到，跟年金數據一起披露的還有一季度養老金產品分類的相關數據，養老金產品主要分為權益類資產、固定收益類資產、流動性資產和其他投資資產。

數據顯示，在權益類資產中，普通股票型產品的數量最多、規模最大，共有172個產品在實際運作中，一季度末的資產凈值為1082.22億元，一季度投資收益率為-15.77%；同樣出現兩位數負收益的還有港股股票型產品，一季度投資收益率為-15.29%。而唯一實現正收益的是股權類產品，一季度投資收益率為0.94%。

另外，在固定收益類資產中，又細分為混合型產品和固定收益型產品，其中混合型產品一季度的投資收益率為-3.60%。

而在固定收益型產品中，再進一步細分為普通、存款、債券、債券基金、信托產品等類型。其中，普通型產品數量最多、規模最大，一季度末的資產凈值為8125.65億元，投資收益率為-0.25%；還有債券型產品和債券基金，一季度的投資收益分別為-0.29%和-1.32%。

值得一提的是，存款類產品、信托產品、債權投資計劃產品，一季度的投資收益率均超過了1%。

封面圖片來源：攝圖網_400198387