2017年企業年金整體收益5% 公募系綜合業績領跑

日前，人社部公布了2017年全國企業年金基金業務數據報告，揭開了2017年各機構運作企業年金的情況。整體來看，2017年企業年金收益達到5%，高于2016年的3.03%水平，基金公司作為管理人管理的“含權益類組合”業績領先。

數據顯示，2017年底，全國企業年金積累資金總規模為12879.67億元，比2016年末的11075億元大增超過1800億元，全國范圍內參加職工人數達到了2331.39萬人。從總體業績來看，2017全年，企業年金當年投資收益為560.55億元，按實際運作規模計算的當年加權平均收益率為5%。

由于2017年股市整體上漲，債市表現平平，從2017年業績分布來看，很少有企業年金是虧損的，收益率在4%~6%的企業年金金額占比接近50%。從各類計劃來看，含權益類組合普遍高于固定收益類組合，主要原因還是在于2017年權益市場表現更好。不過，單一計劃、集合計劃的含權益類組合，2017全年業績分別為5.21%和4.13%，表現要弱于2017年度公募基金平均業績。

從各大機構管理企業年金業績來看，基金系在“含權益類組合”業績領先。單一計劃是企業年金的主體，占全部企業年金金額的九成左右，工銀瑞信基金含權益類組合單一計劃企業年金平均業績最高，達到了8.87%；易方達基金公司和人保資產排名第二和第三，收益率分別為6.72%和6.22%。此外，建信養老金、富國基金、國泰基金等也業績不錯。

不過，在固定收益類單一計劃企業年金中，中國人保資產的平均業績最高，達到了7.88%；建信養老金、南方基金公司的排名緊隨其后，平均業績分別為5.92%和5.86%。

集合計劃企業年金同樣是基金公司在含權益類排名第一，不過券商在固收類中排名第一。海富通基金公司集合計劃含權益類組合平均業績為7.8%，排名第一；工銀瑞信和博時基金公司的這類企業年金業績分別第二和第三名，業績為7.68%和6.27%。

從企業年金管理規模來看，保險類年金管理機構三巨頭名列前三，資產管理金額都超過了1400億元，平安養老保險為1839.45億元，泰康資產規模為1796.14億元，中國人壽養老保險為1415.75億元。而基金類企業年金管理機構中，華夏基金公司管理規模明顯領先，達到了901.76億元，工銀瑞信、易方達和嘉實三大基金公司在基金公司企業年金業務管理規模在500億元以上。而南方基金、博時基金等基金公司規模也較大。

此外，在企業年金托管市場，工商銀行一直處于遙遙領先地位，2017年年底托管資產余額為4770.3億元，市場占比達到37.04%，建設銀行、中國銀行、招商銀行、農業銀行位列第2~第5。