平安信托年報發布：打造“財富管理+資產管理+私募投行”三大核心業務

每經記者楊敬堯 截至2016年年末，全國68家信托公司管理的信托資產規模達20.22萬億，信托行業正式跨入“20萬億時代”。目前信托業既面臨著行業收入增長放緩、信托報酬率下滑的挑戰，同時也迎來實體經濟整體緩中向好、供給側改革等國家戰略帶來的新機遇。 4月25日，平安信托發布2016年年度報告，2016年公司業務實現穩健增長，各項指標領先行業。其中，信托計劃資產管理規模6772.21億元，同比增長21.27%；法人凈利潤37.97億，位列行業領先地位，同比增長22.13%；活躍財富客戶數5.25萬，同比增長39.4%。據了解，目前平安信托“財富管理+資產管理+私募投行”三大核心業務發展迅速。 2016年信托項目凈利潤達421.62億元 《每日經濟新聞》記者了解到，平安信托2016年如期兌付所有信托計劃。平安信托在2016年信托項目實現收入468.53億元，信托項目凈利潤421.62億元，已向受益人分配信托利潤431.05億元。 作為公司轉型發展的三大核心業務之一，平安信托針對私人財富管理業務提出了“321”戰略規劃，即通過“3”種服務渠道，為客戶提供自研和引進“2”套產品體系，服務“1”個核心客戶賬戶。數據顯示，平安信托2016年私人財富管理規模同比增長24%；活躍財富客戶數達5.25萬，同比增長39.4%。公司聯合平安人壽推出“保險金信托”服務，創造性地將保險與信托進行跨界結合，運用信托資產隔離制度的優勢，幫助客戶實現財富傳承、財富管理與保險完美的嫁接。 資產管理同樣是平安信托新戰略三大核心業務之一。2016年，平安信托將“一帶一路”沿線城市列為基建及與政府合作業務的重點區域，運用保險資金為該地區的基礎設施項目提供融資支持，服務實體經濟，同時也為險資提供良好的資產配置渠道。目前，平安信托面向機構客戶的主動資產管理規模超千億，覆蓋了全國主流的保險公司和85%的年金管理機構。 深耕區域優勢行業 數據顯示，2016年平安信托投向工商企業、基礎產業等實體經濟的資金存續規模超過3337億元，同比增長42.24%，規模占比49.28%，諸多信托項目涉及醫療健康、新能源、裝備制造等國家“十三五”規劃重點發展的產業。 記者了解到，2016年平安PE投資主導投資的領域主要集中在醫療健康、TMT和大消費領域。 2016年6月，平安PE主導以16億美元收購汽車之家47.4%的股權，該項目為當年中國最大海外并購案之一。平安的入股，幫助汽車之家實現從單一汽車媒體向全方位汽車服務生態圈升級與轉型，同時也使其成為平安集團“行”戰略的主要門戶。同時，平安PE積極向基金化轉型，主導設計推出首只市場化的醫療健康行業專項投資基金——“平安健康科技基金1期”和首只消費科技專項投資基金——“平安消費科技基金1期”，分別聚焦醫療健康和消費領域，累計募集規模超過80億。 平安PE依托平安集團“資產管理”+“健康管理”，以及“醫、食、住、行、玩”的發展戰略和優勢資源，全力打造“平安PE生態圈”，制定了成長型股權投資策略，聚焦消費、醫療、現代服務、環保、高端制造五大領域。 回歸信托本源 為了回歸信托本源的基本定位，切實履行受托人責任，提升專業的財富管理能力，平安信托建立“客戶分類—產品分類—資產分類”體系，適配客戶資產配置需求，為高凈值客戶提供差異化的財富管理服務。 在資產端，公司持續更新并優化2016年產品目錄，綜合考慮各業務板塊的風險特點、業務投向、收益、交易結構等因素，將資產端業務分為債權、股權、資本市場、資產證券化、通道、海外、家族信托等10個大類，并進一步細化為50個小類業務品種。根據每類資產的業務屬性、行業維度、交易結構、風險策略等維度，對資產的風險等級進行分類。 在產品端，平安信托通過分析產品的預期收益及其造成本金損失的可能性，將產品風險等級由低到高依次分為五檔，包括：一級（極低）、二級（較低）、三級（中）、四級（中高）、五級（高）。在實際操作中，按照產品對應的底層資產風險等級，對標相應的產品風險等級，建立資產分類與產品風險等級的適配體系。 在客戶端，平安信托分別面向個人投資者、機構投資者建立了基于投資經驗、投資年限、投資偏好、財務狀況等信息的風險承受能力評估模型。根據模型評分結果，將投資者分為保守型、穩健型、平衡性、成長型和進取型，分別適配風險等級由低到高的產品，確保不同風險承受能力的投資者認購與其風險承受能力相匹配的產品。 平安集團總經理兼信托董事長任匯川表示，未來，平安信托將在嚴控風險的前提下，在資金端和資產端雙雙打造行業翹楚，用專業服務實體經濟，讓資本順暢低損耗地投入實體經濟中，成為有使命的資本。同時，為個人和機構客戶提供全方位資產配置和綜合增值服務，實現財富保值增值，成為中國代客理財的市場典范。