每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 黃俊玲 鄧?yán)蛱O發(fā)自北京、深圳    

每經(jīng)記者 黃俊玲 鄧?yán)蛱O發(fā)自北京、深圳

2008年因投資富通集團(tuán)而遭受近230億元巨額虧損的中國平安（601318，SH)，昨日被曝就當(dāng)年的虧損一事申請國際仲裁。

就此，中國平安發(fā)言人昨日向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí)上述消息屬實(shí)。不過，對于平安維權(quán)能否獲得成功，多位保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)人士表示，難度很大。而隨著保險(xiǎn)資金十三條投資新政的陸續(xù)出臺，保險(xiǎn)資金海外投資再度引來關(guān)注。對此，保險(xiǎn)公司投資部人士坦言，保險(xiǎn)資金海外投資的風(fēng)控很重要。

238億投資富通遭金融海嘯

2007年11月，中國平安宣布斥資18.1億歐元收購歐洲前15大金融機(jī)構(gòu)之一的富通集團(tuán)4.18%的股權(quán)，此后增持至5％，前后投資大約238億元人民幣。

然而，隨著2008年金融海嘯爆發(fā)，2008年10月，荷蘭、比利時(shí)及盧森堡政府決定把面臨危機(jī)的富通控股集團(tuán)進(jìn)行拆分。比利時(shí)政府以換股的形式，將富通集團(tuán)在比利時(shí)的銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓給法國巴黎銀行。期間富通股價(jià)一度跌逾96％，中國平安損失慘重。

據(jù)中國平安2008年年報(bào)顯示，中國平安投資富通約有人民幣238億元，持股比例約5%，由于遭受巨額損失，中國平安對此次投資做出了227.9億元的巨額計(jì)提減值。

針對昨日被曝出正尋求國際仲裁一事，中國平安新聞發(fā)言人向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí)，確有其事。

該發(fā)言人稱，“此前，我們一直在努力通過多種渠道，與比利時(shí)政府磋商關(guān)于富通投資損失的補(bǔ)償事宜，但遺憾的是至今未有結(jié)果。中國平安認(rèn)為，2008年比利時(shí)政府對富通的處置失當(dāng)，嚴(yán)重?fù)p害了投資者的合法權(quán)益。”同時(shí)該發(fā)言人表示，“由于目前正在相關(guān)的程序中，沒有更多的信息披露。”

不過，對于中國平安就富通損失補(bǔ)償，申請國際仲裁一事，多位業(yè)內(nèi)人士表示不樂觀。某險(xiǎn)企的余先生在與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者交流時(shí)表示，中國平安投資富通一事，都已經(jīng)過去多年了，能不能成功很難說。他覺得，這種事情關(guān)鍵要看當(dāng)時(shí)的合同是怎么規(guī)定的。

深圳某險(xiǎn)企資管部總經(jīng)理在與記者交流時(shí)認(rèn)為，目前來看，難度比較大。按照當(dāng)初的情況，如果能夠證明當(dāng)初比利時(shí)剝離核心資產(chǎn)有主觀故意，也不是沒有希望，但要達(dá)到中國平安的要求，可能還是比較困難。

保險(xiǎn)資金重現(xiàn)“出海”跡象

在國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)，中國平安此次出海，被認(rèn)為是國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)第一次大額資金的海外投資案例，直至今日，仍沒有一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在海外有如此大手筆的投資。

對此，某險(xiǎn)企的建先生分析認(rèn)為，這主要是保險(xiǎn)資金到海外股權(quán)投資是需要資質(zhì)的，而很多保險(xiǎn)公司沒有這方面資質(zhì)，所以很少有保險(xiǎn)公司去做這種投資。據(jù)悉，在當(dāng)時(shí)中國平安海外投資失利后，保險(xiǎn)業(yè)對外投資步伐一度暫緩。

不過，在去年11月份，保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)安邦財(cái)險(xiǎn)在香港設(shè)立一家資產(chǎn)管理公司，這是保監(jiān)會(huì)在2009年批準(zhǔn)中國太保在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司兩年之后，再次允許保險(xiǎn)公司在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司。而保險(xiǎn)公司在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司被認(rèn)為是保險(xiǎn)資金出海的重要途徑。

據(jù)了解，目前內(nèi)地保險(xiǎn)業(yè)在香港成立了的資產(chǎn)管理公司有六家，即：中國人壽富蘭克林資產(chǎn)管理公司、中國平安資產(chǎn)管理（香港）有限公司、泰康資產(chǎn)管理（香港）公司、華泰資產(chǎn)管理（香港）公司、太保資產(chǎn)管理（香港）有限公司以及安邦資產(chǎn)管理（香港）有限公司。

而在今年6月份，保監(jiān)會(huì)召集保險(xiǎn)公司投資部門負(fù)責(zé)人以及分管投資的相關(guān)高管，在大連討論了保險(xiǎn)資金投資的一些政策。這就是在會(huì)后被廣泛提及的保險(xiǎn)資金“十三條”投資新政。而這“十三條”新政中，就有一條是關(guān)于保險(xiǎn)資金海外投資方面的政策。

余先生透露，目前保險(xiǎn)資金的部分投資新政已陸續(xù)出臺了，對于其后的新政，他估計(jì)很快會(huì)出臺。

對于保險(xiǎn)資金海外投資，余先生認(rèn)為，以前人民幣匯率處于上升階段時(shí)，那是沒法投的。假如海外投資收益是7%，而人民幣匯率上漲了3%，那在這種情況下，就沒有去做海外投資的必要了。假如匯率相對比較穩(wěn)定，保險(xiǎn)資金可能會(huì)考慮海外投資。

他還認(rèn)為，海外投資是一個(gè)相對的事情，保險(xiǎn)資金如果在國內(nèi)的投資收益不理想，去海外市場又能獲得一個(gè)比較好的投資收益的話，會(huì)倒逼保險(xiǎn)公司來考慮海外投資。他坦言，隨著海外投資市場的好轉(zhuǎn)，會(huì)有保險(xiǎn)公司來考慮做海外投資的。

對于險(xiǎn)企海外投資，前述深圳某險(xiǎn)企資產(chǎn)管理部總經(jīng)理向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，在目前存在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的情況下去投資，如果其他方面都完善的話，倒是一個(gè)機(jī)會(huì)。但還是有風(fēng)險(xiǎn)，投資項(xiàng)目背后的東西要了解清楚，比如有沒有抵押或債權(quán)、債務(wù)等要了解清楚。