每經(jīng)記者｜趙景致    每經(jīng)編輯｜廖丹    

近年來，我國(guó)大財(cái)富管理行業(yè)快速發(fā)展壯大，截至去年末，資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到了155萬億元，位列全球第二，中國(guó)資產(chǎn)管理規(guī)模已占到全球的17.4%。

為探討大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展方向，8月7日，招商銀行在深圳舉辦“財(cái)富啟新程 灣區(qū)共潮生——2025財(cái)富合作伙伴論壇”，頭部基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、私募、信托機(jī)構(gòu)齊聚粵港澳大灣區(qū)。

會(huì)上，招商銀行行長(zhǎng)王良表示，當(dāng)前我國(guó)大財(cái)富管理行業(yè)面臨新趨勢(shì)、新變化、新機(jī)遇。

王良表示，在經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展格局中，我國(guó)大財(cái)富管理具有巨大發(fā)展?jié)摿Γ袊?guó)資產(chǎn)管理規(guī)模已占到全球的17.4%，市場(chǎng)普遍預(yù)測(cè)中國(guó)財(cái)富資管市場(chǎng)仍將保持每年8%~10%的強(qiáng)勁增長(zhǎng)。

從利率來看，我國(guó)已進(jìn)入低利率時(shí)代，平衡好收益性、安全性與流動(dòng)性的關(guān)系，為投資者創(chuàng)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定的產(chǎn)品，將是優(yōu)秀財(cái)富資管機(jī)構(gòu)的巨大機(jī)遇。

客戶需求方面，當(dāng)前正向“全民化、全球化、全場(chǎng)景、全周期、全產(chǎn)品”轉(zhuǎn)變。未來，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要不斷提升服務(wù)能力，才能適應(yīng)客戶需求的變化，為客戶提供“長(zhǎng)期、穩(wěn)定、持續(xù)、良好”的財(cái)富管理綜合體驗(yàn)。

轉(zhuǎn)型方面，機(jī)構(gòu)要適應(yīng)監(jiān)管環(huán)境的變化，要從“多而小”向“大而強(qiáng)”轉(zhuǎn)變；從本土競(jìng)爭(zhēng)向國(guó)際化發(fā)展轉(zhuǎn)變；從“規(guī)模導(dǎo)向”向“以投資者為本”轉(zhuǎn)變；從賣方模式向買方投顧轉(zhuǎn)變。

另一方面，以AI為代表的科技革命加速演進(jìn)，將給大財(cái)富管理帶來顛覆性影響，“AI+金融”“人+數(shù)智化”已是大勢(shì)所趨。

針對(duì)這些趨勢(shì)和變化，王良表示，招商銀行高度重視財(cái)富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，目前，招行財(cái)富管理模式在持續(xù)推進(jìn)從GMV（同業(yè)客戶交易總額）到AUM（零售客戶總資產(chǎn)）的范式遷移，且堅(jiān)持TREE的資產(chǎn)配置服務(wù)體系，基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好及需求提供多資產(chǎn)多策略組合。

此外，招行注重客戶體驗(yàn)，一方面以“確定性”的供給策略和“投資策略牽引”的營(yíng)銷組織能力構(gòu)建“長(zhǎng)期穩(wěn)定”的基石。另一方面，強(qiáng)化“產(chǎn)品管理”和“風(fēng)險(xiǎn)防控”，營(yíng)造“持續(xù)良好”的客戶體驗(yàn)。在數(shù)智化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中，招行持續(xù)打造“云+AI+中臺(tái)”的數(shù)智化底座，并相繼孵化出了AI小助、AI小招等財(cái)富場(chǎng)景的智能應(yīng)用，逐步建立起業(yè)務(wù)知識(shí)沉淀與應(yīng)用的生態(tài)。

據(jù)悉，當(dāng)前，招行為超2億個(gè)人客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，管理零售客戶總資產(chǎn)（AUM）規(guī)模超過16萬億元，資產(chǎn)托管規(guī)模超過24萬億元，資產(chǎn)管理規(guī)模近4.5萬億元。

封面圖片來源：圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 資料圖