每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜趙云    

又到券商“818理財節(jié)”，一年一度的投資者狂歡季再次回歸。

自2017年初創(chuàng)以來，“818理財節(jié)”已走過了第八個年頭，成為券商行業(yè)推動財富管理轉(zhuǎn)型、深化金融科技融合的重要契機，同時也是投資者享受專屬福利、提升金融素養(yǎng)的好時機。

根據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》了解，今年有長城證券、中泰證券、粵開證券、甬興證券、興業(yè)證券、西部證券、萬聯(lián)證券、上海證券、南京證券、民生證券、華興證券、華福證券、紅塔證券、恒泰證券、國元證券、國新證券、國投證券、國泰君安、國金證券、廣發(fā)證券、光大證券、東吳證券、東莞證券、東方證券、東北證券、第一創(chuàng)業(yè)證券、財信證券、財通證券、聯(lián)儲證券、國信證券、長江證券、江海證券、國盛證券等超過三十家券商參與舉辦理財節(jié)。而與往年相比，本屆理財節(jié)更注重以豐富多彩的活動與優(yōu)質(zhì)的服務(wù)提升投資者體驗，增加溫度，力求在2024年為投資者帶來前所未有的理財盛宴。

特點一：活動時間長 多家推出“特色冠名”

從記者了解到的情況來看，券商開啟“818理財節(jié)”活動時間不一，但為了更好實現(xiàn)對投資者的陪伴與服務(wù)，多家券商延長了“818理財節(jié)”周期，時間多在半個月至一個多月不等，部分券商活動延續(xù)至9月。此外為了凸顯特色，多家券商并未以千篇一律的“818理財節(jié)”作為標(biāo)語，而是推出了自己的“特色冠名”。

如長江證券從6月即開始策劃2024年“財富領(lǐng)航·818長江理財節(jié)”活動，本次活動從7月8日起，持續(xù)至8月28日。活動將聯(lián)合多家外部機構(gòu)，為客戶財富管理提供多元服務(wù)，豐富客戶資產(chǎn)配置組合。

長城證券的理財節(jié)活動名稱為“818金哥理財節(jié)”，于8月12日~9月13日期間舉辦。理財節(jié)推出了趣味開寶箱、“王牌PK系列”等創(chuàng)意活動，并精心策劃了818直播周活動，以提供多方位的投資理財分析與投教內(nèi)容普及。

國金證券818理財節(jié)活動名稱為“2024國金造富節(jié)”正式開啟。本次活動以“全民智富計劃”為主題，包括定制化投資方案、理財專題、線上策略會、客戶福利等專區(qū)活動，以智能投資工具、穩(wěn)健理財、ETF投資等功能和服務(wù)為抓手，通過豐富的活動福利吸引眾多客戶參與。

特點二：傳統(tǒng)“理財券”福利繼續(xù) 重視投資者“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”

作為每年“818理財節(jié)”傳統(tǒng)大戲，“理財券”是投資者最為期待的“羊毛”福利之一。今年多家券商也延續(xù)了該傳統(tǒng)。

如國泰君安在8月每天可領(lǐng)取一張理財券，理財券年化利率為6.18%、8.18%等。聯(lián)儲證券推出新客專項年化收益5%以上的理財產(chǎn)品。華福證券也推出了8.18%新客理財，新開戶客戶可獲得8.18%新客專享理財產(chǎn)品購買資格；此外還推出了“學(xué)知識 領(lǐng)紅包”打卡福利活動，用戶參與投教學(xué)習(xí)即有機會抽現(xiàn)金紅包。

中泰證券則將中泰齊富通APP的功能與服務(wù)推廣普及與理財福利相結(jié)合。理財節(jié)活動期間，投資者可通過完成指定任務(wù)獲取活動理財產(chǎn)品搶購資格，在享受羊毛福利的同時更深入了解齊富通APP功能，方便投資者在今后的操作中更加得心應(yīng)手。

此外，在當(dāng)下的市場環(huán)境下，投資者在進(jìn)行大類資產(chǎn)配置時，“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”成為剛需。對此，多家券商針對投資者需求，為投資者提供了豐富的產(chǎn)品選擇。

國金證券“2024國金造富節(jié)”中，以“全民智富計劃”為主題，專門推出了“盈理財”專區(qū)，在當(dāng)下低利率時代，為客戶精選較為穩(wěn)健的基金產(chǎn)品，滿足他們各種投資期限的理財需求，并結(jié)合報價式回購、國債逆回購、ETF投資等券商特色的理財產(chǎn)品，為客戶提供多種形式的穩(wěn)健理財服務(wù)。

特點三：注重投資者陪伴

隨著市場環(huán)境的變化，券商們在理財節(jié)上不僅關(guān)注產(chǎn)品創(chuàng)新，更加重視通過活動與客戶建立長期穩(wěn)定的陪伴關(guān)系。

華興證券自2023年起明確提出成為用戶“理財搭子”品牌理念。本次理財節(jié)，華興證券面向投資小白和年輕用戶推出系列“主題訓(xùn)練營”和“主理人實盤帶投”服務(wù)。“主題訓(xùn)練營”周期性進(jìn)行特定客群的招募，匹配相應(yīng)的投資主題，從干貨知識的講解、投資理念的分享到特色工具的使用，為客戶提供陪伴式、手把手的帶練。“主理人實盤帶投”由華興證券金牌投顧團(tuán)隊擔(dān)任投資策略主理人，并將自有資金實盤投入自己管理的ETF及其組合，陪伴投資者穿越跌宕起伏的市場，提供有溫度的全程陪伴。

中泰證券則推出“達(dá)人同行”活動。訓(xùn)練營采用全周期環(huán)繞式投資陪伴，由達(dá)人手把手教投資者玩轉(zhuǎn)多款投資決策工具，并特設(shè)了專屬定制導(dǎo)師教學(xué)、經(jīng)典案例VIP直播、每日投顧策略解析。訓(xùn)練營在提升投資者服務(wù)感知的同時，助力投資者提升投資技能，將“授人以漁”的服務(wù)理念貫徹始終。

特點四：推出特色活動 吸引更多投資者參與

為吸引更多投資者參與，各家機構(gòu)在“818理財節(jié)”期間結(jié)合自身特色和社會熱點，在活動設(shè)計時更重視差異化，以避免投資者“審美疲勞”。

如今年巴黎奧運會是四年一度的大事。國泰君安第八屆818理財節(jié)依托君弘 APP 打造一場別開生面的“君弘財富運動會”，將奧運精神融入投資者財富進(jìn)階賽程，開設(shè)“新手射擊”“指數(shù)挺舉”“智投足球”“現(xiàn)代五項”等八大賽場，聚合產(chǎn)品、投顧、投教、服務(wù)、工具等專業(yè)資源，以平臺化、智能化、場景化的方式倡導(dǎo)“投資中國，科學(xué)配置”，以專業(yè)服務(wù)助力客戶資產(chǎn)保值增值，以數(shù)字化之力普惠海量投資者。

國盛證券推出了“贛域金融奇遇記”活動，活動以江西金融文化為特色，設(shè)計11個代表江西不同城市的關(guān)卡，用戶通過互助方式點亮每座城市，解鎖城市背后的金融故事和知識并獲得積分。積分可用于兌換積分商城的獎勵，包括國盛精選、專業(yè)圖書等。

特點五：通過舉辦ETF大賽等形式增強投資者參與感

近年來，ETF因省時省心的特性，已成為我國資本市場中不可或缺的重要投資工具。本次理財節(jié)，不少券商也通過舉辦ETF大賽等方式，推廣ETF投資知識、傳播ETF投資理念，并為投資者提供交流ETF投資經(jīng)驗的平臺。

如國泰君安818理財節(jié)聯(lián)合多家基金公司舉辦ETF實盤爭霸賽，幫助客戶熟悉ETF基金的投資優(yōu)勢和風(fēng)險控制，提供ETF投資工具箱及君弘智投策略戰(zhàn)法，開設(shè)投資牛人交流圈子共探財富之路，專業(yè)投顧開展賽況分析共促技能提升。此外，國泰君安還首次采用AIGC技術(shù)快速生成覆蓋ETF動態(tài)指標(biāo)監(jiān)控、行業(yè)分析、政策解讀等領(lǐng)域的高質(zhì)量財經(jīng)資訊，幫助客戶第一時間獲取有價值的ETF產(chǎn)品異動信息，助力投資者沉浸式體驗ETF投資魅力，把握ETF大時代投資機遇。

上海證券則在“818理財節(jié)”活動期間第六次舉辦“2024ETF實盤大賽”。此次大賽報名成功即可領(lǐng)紅包，邀請好友參與也能領(lǐng)紅包。同時，每周跑贏交易參賽者的平均收益率即可瓜分獎金池，并贏取豐厚獎品。

特點六：運營思路更偏向于實際效果

值得一提的是，近年來，證券行業(yè)越發(fā)重視營銷費用投入所帶來的實際效果。從記者了解到的情況來看，“818理財節(jié)”對券商財富管理品牌推廣、投資者忠誠度建立均有積極促進(jìn)作用。

華福證券方面表示，今年的運營思路更偏向于實際效果，從做熱鬧向做轉(zhuǎn)化、做效果轉(zhuǎn)變。目前來看，8.18新客理財火爆，“學(xué)知識 領(lǐng)紅包”投教福利類活動最受投資者歡迎。

國金證券相關(guān)人士表示，公司一直重視通過高效的服務(wù)來提升客戶體驗，關(guān)注各類客戶溝通活動的效率。一方面，公司打造千人千面的精準(zhǔn)營銷平臺，構(gòu)建客戶標(biāo)簽體系，依據(jù)客戶所處生命周期階段和產(chǎn)品偏好，將合適的產(chǎn)品、服務(wù)、活動推給對應(yīng)的客戶；另一方面，通過數(shù)據(jù)跟蹤監(jiān)控和事后總結(jié)，驗證相關(guān)服務(wù)及活動的客戶參與情況，提升后續(xù)服務(wù)效果。從公司過往的情況看，818理財節(jié)活動期間，客戶新增、APP活躍都有較大程度的提升。通過相關(guān)活動的傳播，投資者對國金證券智能投資工具，以及具有券商特色的財富管理方式的認(rèn)知在逐漸加深。

國泰君安相關(guān)人士則表示，“818理財節(jié)”對踐行普惠金融、塑造智能化投資體驗、助力投資者以長期投資把握 A 股時代機遇等方面均有積極作用。以投資者教育為例，歷年的“818理財節(jié)”中，公司通過傳唱度高的投教歌曲，從2021年的《一起818》、2022年的《熱愛818》、2023年的《我的投資寶典》，再到2024年818期間即將發(fā)布的《國潮大舞臺》，通過這種新穎有趣的形式普及理財知識，提高投資者風(fēng)險意識和投資技能、樹立正確的投資觀念。目前公司的國家級投資者教育基地已經(jīng)連續(xù)6年獲得了中國證監(jiān)會“優(yōu)秀”評級。