日前，《證券日報》記者瀏覽銀監會官方網站發現，僅今年5月份，地方銀監局就發布了6起針對信托公司的行政處罰。在強監管背景下，信托公司合規風險提升。 記者搜索銀監會官方網站，共計整理出近三年來發布的22份信托公司行政處罰信息公開表。在對這22起行政處罰梳理后記者發現，監管處罰的領域在不斷延伸，而信息披露則可能成為今后監管重點。 華融信托研究員袁吉偉表示，近兩年行政處罰增多，信托監管力度增大，監管舉措更為嚴格。這符合當前強監管的發展趨勢，信托業需要重視合規經營。另一方面，目前處罰領域主要涉及信托業務領域，并且有逐步向公司治理延伸的趨勢。這兩年涉及信托公司員工激勵制度，公司治理的罰單也逐步增多，未來房地產信托、資金池業務、信息披露等都是監管重點。 14家公司接22份罰單 日前，《證券日報》記者瀏覽銀監會官方網站發現，在今年一系列監管措施出臺的背景下，各地銀監局發布的行政處罰信息公開表數量也明顯增加。僅5月份，地方銀監局就發布了6起針對信托公司的行政處罰。 《證券日報》記者搜索銀監會官方網站，據不完全統計，共發現22份于2015年以后向信托公司開出的行政處罰信息公開表。從中可以看出，監管處罰的領域在不斷延伸，而信息披露則可能成為今后監管重點。 在22起針對信托公司的處罰中，共涉及14家信托公司，其中北方國際信托被處罰4次，湖南信托、華澳信托、平安信托、山西信托、中江信托等五家信托分別被處罰2次，其余均為1次。 除罰款外，部分銀監局還責令涉事信托公司對相關人員給予紀律處分。例如，2016年6月份，廈門信托即因“業務分類錯誤，未能真實記錄并全面反映公司業務活動”，被廈門銀監局罰款30萬元，并責令該司對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 除開給信托公司的罰單外，還有1單是開給了高級管理人員。被處罰人為四川信托原任總裁陳軍，其違法違規事實為“四川信托原任總裁陳軍之妻違規作為劣后受益人購買四川信托有限公司結構化信托產品”，四川銀監局對此作出的行政處罰內容為取消陳軍高級管理人員任職資格4年，四川信托亦因此被監管部門認為“盡職調查不到位、嚴重違反審慎經營規則”，被處罰金40萬元。 監管范圍逐漸鋪開 信息披露更受關注 事實上，從違法違規的案由上，能夠明顯看出近兩年監管范圍的延伸。如果說此前，監管部門對資金投放、產品設計等問題更為在意，那么近一年以來，公司人員管理、信息披露等方面暴露出的問題則更易招致處罰。 自2016年年底以來，共有4家公司因“信息披露違反監管規定”、“信息披露不到位”等理由遭受處罰，而此前因信息披露問題進行處罰的情況較為罕見。同樣，2017年以來，有兩家公司因“績效考評制度以及績效薪酬發放不符合監管規定”、“高管未經任職資格批準提前履職”等公司治理問題被處罰。 而從對產品及項目的監管來看，房地產信托及證券信托違規情形相對較多。其中，有2起處罰因“違規發放土地儲備貸款”、“違規發放房地產貸款”引起，涉及公司分別為山西信托和北方信托；而興業信托和北方信托則因“證券投資信托業務分類填報錯誤”、“證券信托結構化比例超過監管部門規定上限”的理由遭到處罰。 除此之外，《證券日報》記者還發現，2015年及2016年，各有一起信托公司因“違規委托非金融機構推介信托計劃”受罰的案例，不過其違規事實均發生于2015年以前。據業內人士推測，近期少見違規推介處罰的原因，可能是此前監管層對信托公司違規推介產品的一系列監管措施起到了實效。 華融信托研究員袁吉偉表示，近兩年行政處罰增多，信托監管力度增大，監管舉措更為嚴格。可以預計，今年罰單也不會少，下半年可能還會有罰單出現，這符合當前強監管的發展趨勢，信托業需要重視合規經營。另一方面，目前處罰領域主要涉及信托業務領域，諸如信息披露，結構化信托等，并且有逐步向信托公司治理延伸的趨勢。這兩年涉及信托公司員工激勵制度、公司治理的罰單也逐步增多，未來房地產信托、資金池業務、信息披露等都是監管重點。最后，對于部分信托公司多次受罰，暴露其經營發展存在的薄弱環節，需要補短板。 亦有法律專業人士介紹，《行政處罰法》中規定，行政處罰的種類包括警告、罰款、沒收違法所得、沒收非法財物、責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照、行政拘留等多種方式。目前，各地銀監局對信托公司的違法違規行為采取的行政處罰以罰款形式為主，且金額大多在50萬元以下，懲罰力度及警戒作用有限。 不過，對于信托公司來說。，一旦遭受監管部門的行政處罰，罰金所帶來的警示作用有限，但隱性影響巨大。在投資市場中，企業可能更看中合作公司的市場形象及聲譽，而投資人則更是如此。除此之外，據相關法律人士介紹，目前金融行業內多項業務資格都對一年或三年內受過行政處罰的公司表示“拒絕”。 而從另一層面看，目前《信托公司監管評級》尚未落地，但根據此前消息，未來監管層將按評級結果對信托公司業務進行相應的分類監管。監管評級為成長類的信托公司，只能從事信托公司基本業務及擔任公益信托受托人。由于監管評級要素涉及資本實力、風險管理、盈利能力等多個指標，多張銀監局開出的罰單或將對信托公司的評級結果產生負面影響，導致公司對多類創新業務“望塵莫及”。