今日午間過后，一則消息在不少基金公司人士以及微信圈內迅速傳播。位于北京辦公區的銀華基金公司，于今天遭到了北京證監局的突擊檢查。更多精彩內容請關注每日經濟新聞理財部微信公眾號“火山財富”（微信號：huoshan5188）

據傳，在檢查現場，銀華基金公司所有基金經理和和助理的手機都被收走，開機密碼也被拿走。

對此，銀華基金公司有關人士表示，北京證監局確實于今日對公司實行了例行檢查，檢查的范圍也很正常，公司目前運作一切正常。

而據《每日經濟新聞》記者獨家了解道，此前北京證監局還對公司的合規制度等方面進行了抽查。

牛市監管力度加大

“我們一直都覺得監管層的力度很大，監管的也十分嚴格。”一家中型基金公司的稽核部人士表示。

事實上，就在今年3月，也曾爆出證監會曾對國泰君安的投行部進行檢查。當時坊間傳出，其檢查方式格外的嚴格，要求所有人手機電腦都上繳，同時手機號、手機查詢密碼、登錄密碼、電腦、QQ、微信、郵箱的全部密碼都要當面提供，由其所有并購重組項目都要抽查，同時還有一對一的“小黑屋”訪談。隨后，國泰君安曾對外表示，此次檢查并“沒有市場說的那么恐怖”。該檢查于也在一天檢查，且此次調查并非國泰君安公司被調查，而是該公司投行的一個項目被抽查。

為響應國務院“兩個加強、兩個遏制”（ 即加強內部管控、加強外部監管，遏制違規經營、遏制違法犯罪）的要求，證監會稽查局從3月16日起，正式啟動對證監會系統下的機構進行業務檢查，抽查范圍約200家，歷時一個月左右，重點檢查證監會系統下各機構的“違法違規”問題。

而在更多基金公司人士看來，在放松管制、加強監管的思路下，管理層的監管頻率和力度也呈明顯加大態勢。

現場檢查要仔細辨

“這應該是針對基金公司投研部做出的檢查，有可能是專項檢查的一種，上交手機和密碼也都是常態。現在基金經理等相關人員在上班時都要上交手機，并對應自己的名字放在柜子里。”一位基金公司相關人士表示。

那么，監管層的突擊檢查是否意味著基金公司存在相應地風險呢？

多位基金公司稽核人士表示，要看檢查主體、檢查方式以及檢查性質等方式來定。

通常情況下，證監會和地方證監局的檢查分為現場檢查和非現場檢查。前者就是監管層的人員直接到公司檢查，后者采取的形式就是由基金公司上報相關的數據和材料，或者有監管層通過系統連接的方式直接獲取基金公司相關數據等。

現場檢查，可分為常規現場檢查、專項檢查和特定目的檢查。

常規檢查每個轄區不同，這種檢查會對公司做出綜合全面的檢查，檢查范圍涉及公司的法規、制度以及執行情況等多方面，并會根據檢查情況提出相應的建議。這種檢查耗時很長，一般由檢查人員由3到4人組成，檢查時間需1個月，后期的反饋和溝通則耗時更長。

“像我們轄區就規定每年檢查三分之一，三年檢查一遍，由證監會、地方證監局、律師事務所等一起組成現場檢查組，這種是例行檢查。”前述中型基金公司稽核人士進一步表示。

據悉，地方證監局通常每個季度都會對基金公司檢查一次，每個季度的檢查重點都不一樣，比如，這個季度的重點是投資，下個季度就是可能是研究、再下個季度就很有可能是基金公司的市場、后臺運營，包括公司的檢察稽核是否到位，一年下來公司的前中后臺也都被查了個遍。

專項檢查，往往是監管層根據當下的市場熱點做出檢查，比如市場火熱的時候，監管層就會對基金銷售、內幕交易、老鼠倉等等，有時又會針對基金公司的信息系統安全進行檢查。這種檢查有時候也往往會讓基金公司自查提交報告，然后由監管層抽取一部分基金公司進行檢查的模式。

與前兩者不同的是，特定目的檢查，目的性很強，往往呈現不同的目的，就有不同的檢查重點，對應的也就有不同的檢查方案。通常情況下，從檢查的主體代表、檢查的性質就能基本得出相關問題的結論。如果是檢查人員來自證監會稽查大隊，當然有時地方證監局也會代表證監會進行，往往意味著其檢查手段更特殊，問題也更嚴重，很有可能已經被監管層立案。如果檢查人員來自基金處的人士，就很有可能是例行檢查。

也有基金公司稽核人士對《每日經濟新聞》記者表示：“監管層的側重點在每個時期不一樣，前兩年的重點放在是老鼠倉身上。但從證監會今年移交的這兩批案件來看，證監會監管的重點，主要集中在了市場操作和內幕交易，特別是證監會上周五列舉的6條，很能說明問題。”

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