每經編輯｜每經記者 徐杰 發自浙江溫州    

每經記者 徐杰 發自浙江溫州

作為目前溫州唯一在全國開設網點的銀行，溫州銀行有關員工涉嫌犯罪案件卻屢禁不止。繼2009年溫州銀行甌海區梧田支行副行長林曉雅騙儲戶8000萬元填補炒匯巨虧一事后，溫州銀行順境支行員工陳曦涉嫌集資詐騙再次震驚當地銀行業。

《每日經濟新聞》記者昨日（6月7日）從溫州鹿城公安局獲悉，陳曦因涉嫌集資詐騙，已被移送檢察機關。

陳曦于2月29日被刑拘。溫州銀行方面稱，陳曦為順境支行業務部經理。但債權人代理律師則稱，據債權人回憶，陳曦辦公室對外掛的職位是“副行長”。

陳曦案件的背后，顯現出溫州金融官司的持續高發態勢。據溫州法院披露，今年1至4月，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，同比上升近89%，標的達38.5億元。其中，金融糾紛案已收1851件，同比上升近101%。

涉嫌集資詐騙

據債權人代理律師向 《每日經濟新聞》記者講述，陳曦還不出錢來，債權人要求其提供詳細的資金流向清單，看到底投了哪些項目，但遭到陳曦回絕。“在與債權人協商過程中，雙方突然談僵，債權人拿起電話報警，陳曦當場被警方帶走。”

案發至今已有3個多月，債權人自發成立了債權維權會，并聘請律師介入。代理律師、浙江聯英律師事務所副主任余隱向記者表示，陳曦自2007年開始，頻繁與債權人進行資金拆借，方式主要是委托貸款和墊資還貸，后經公安部門指定的權威結構鑒定，有些款項所涉及的溫州銀行的印章系偽造，只有部分是真實的。

據債權人介紹，陳曦以委托貸款是銀行內部指標為由，并稱“不是特殊關系這些指標都不會給”，使債權人誤以為這些委托貸款是溫州銀行在做。在墊資還貸方面，由于陳曦是銀行內部人士，知道哪些貸款何時可以放貸，債權人同樣放心地借出。

記者掌握的一份內部材料顯示，陳曦涉案的“委托貸款合同”共有18份，涉及金額2670萬元，借款人為林友奇 （陳曦的同學），時間從2008年至2011年。

據溫州銀行稱，陳曦原在建行工作，2003年調到溫州銀行，近9來從普通信貸員做起，先后在多個支行任職。

至于陳曦的職務，溫州銀行有關負責人表示，“只是負責貸款項目審批的業務部經理之一”。但債權組代理則援引相關債權人所述，職務應是更高級別的副行長，因為“辦公室外掛的是副行長的牌子”。

資金去向存疑

據了解，陳曦被刑拘后，眾多債權人于5月4日成立 “陳曦案債權清算籌備組”。代理律師余隱向《每日經濟新聞》記者表示，截至目前，涉及債權人29名，涉案金額高達1.3788億元，“不包括沒有主動申報的”，債權人有陳曦的同學、朋友等。

但目前資金流向不明。陳曦歸案后，主動供認的投資項目只有8個。

“有些陳曦主動交代的投資資金是虛假的，比如其中一筆2700萬元的項目投資，經核實后，對方稱只有349萬元，北京九鼎投資基金的相關人員也表示不是陳投資的。”余隱稱。

“資金缺口將達到幾千萬元。”余隱介紹，上述資金只是陳曦自己交代的，還沒有進一步核查，且“其目前交代的資產遠不及債權”。眼下除了確認的事實外，還要進一步追查陳曦的資產去向，以及是否隱瞞收入和支出等。

記者獲得的另一份資料顯示，有7筆資金都是打給了林友奇，共計1260萬元，擔保人為浙江夫卡伽進出口有限公司。工商資料顯示，該公司法人代表也是林友奇，成立于2006年11月06日，經營范圍包括貨物進出口、技術進出口。

“所有的都不清楚”，林友奇在電話中這樣回復記者。

繼去年下半年爆發民間借貸危機以來，溫州今年呈現出民間借貸和金融類糾紛案件呈高發態勢。

據溫州市中級人民法院披露，2011年溫州法院民間借貸類案件收案12044件，標的近54億元。而今年1至4月份，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，標的38.5億元，民間借貸案同比上升近89%。